Признаки подозрительных сделок от Центробанка

Банк России решил проинформировать всех участников о признаках подозрительных сделок на своем официальном сайте. Перечень критериев сомнительных операций финансовый регулятор намерен размещать в открытом доступе, а не в нормативных документах как сейчас. Таким образом, требования к правилам внутреннего контроля в банках и некредитных финансовых организациях в сфере антиотмывочного законодательства будут скорректированы. Издание «Коммерсант» пишет, что критерии, по которым будут определять нетипичные сделки, ЦБ РФ будет регулярно обновлять. Начинать применять новые критерии банки смогут только спустя 30 дней после публикации, поэтому добросовестные клиенты успеют привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями.

В настоящее время действующие критерии подозрительных сделок можно найти только в приложениях к положениям ЦБ РФ № 375-П и № 445-П, отдельно они нигде не опубликованы. Правила внутреннего контроля у каждого банка должны быть синхронизированы с критериями Центробанка за 3 месяца. В результате ЦБ РФ сможет оперативно реагировать на появление новых схем. Ведь если новые критерии не придется вносить в положения ЦБ РФ обычным порядком, когда их нужно сперва обсудить с общественностью и экспертами, а затем зарегистрировать в Минюсте, это значительно сократит срок их начала действия.

В свою очередь, клиенты банков, заподозренные в проведении сомнительных транзакций, успеют своевременно отреагировать на изменение критериев, а значит избежать блокировки своих средств. Если же блокировка все же произойдет, юристам будет проще отстоять права своих клиентов, благодаря прозрачности критериев.