Подарок от Цетробанка для жителей России

Центральный банк России опубликовал письмо с просьбой к банкам ужесточить проверки денег у клиентов. В данный момент процедура проверки носит чисто формальный характер – клиент заполняет анкету и вписывает источник происхождения денег. В документальном подтверждении дохода нет необходимости, да и данные о доходах никто с объемом операций не сопоставляет.

«Указанные операции являются непрозрачными, обслуживают теневой сектор экономики и с очень высокой вероятностью связаны с деятельностью незаконных "обменных пунктов», — сказано в письме Центробанка.

Теперь же при покупке валюты кассир может попросить справку с работы или налоговую декларацию 2 НДФЛ.

Проблема в том, что большинство клиентов банка не получают белую зарплату, так как их работодатели активно используют различные схемы уклонения от налогов. Часть работодателей не платит налогов с полной зарплаты, а часть и вовсе работает без договора. Расчеты тоже ведутся неофициально. В итоге деньги у населения есть, но купить за них валюту легально будет проблематично.

При обмене какой суммы могут затребовать подтверждающие документы пока неясно, но есть мнение, что под контроль попадут суммы от 15 тысяч рублей.

Также согласно тексту письма (смотри ниже), банки обяжут направлять в уполномоченные органы информацию об операциях клиентов, при таких признаках, как:

-систематический однонаправленный характер операций;

-сумма операции превышает $100 000;

-несколько операций подряд в течение дня с небольшим промежутком времени;

-передача наличной валюты кассиром в банковской упаковке без пересчета;

-идентификационные сведения лиц, установленные банком, не принадлежат лицам, фактически купившим валюты.

Примечательно, что теоретическое ужесточение правил обмена валюты существует уже три года. Согласно правилам обмена на сумму свыше 15 тысяч рублей и так должны требовать документы о происхождении денег, но на практике этой нормой пока пренебрегали.