На карту поступили деньги неизвестно от кого. Что делать?

В настоящее время большую популярность приобрели банковские переводы с карты на карту. Бывает даже, что вы получаете неизвестно от кого деньги, например в размере нескольких тысяч. Не торопитесь снимать их, а уж тем более тратить. Вдруг эти деньги ошибочно перевели вам, а не какой-нибудь бабушке, и ей не на что будет купить лекарства. Или кому-то родственник выслал деньги на проживание. Но это могут быть и мошенники, и даже обнальщики.

Кроме того, в российском законодательстве есть такое понятие, как «неосновательное обогащение», которое подлежит возврату потерпевшему.

Схемы мошенников

Мошенническая схема примерно такова: вы получаете смс-сообщение о зачислении нескольких тысяч рублей на вашу карту. Вам никто не должен был вернуть долг, да и инициалы отправителя незнакомы. А через некоторое время вы получаете другой перевод, на 1 рубль, с сообщением: «Перевел вам деньги по ошибке, верните, пожалуйста». И реквизиты для перевода. Не торопитесь возвращать деньги. Прежде всего разберитесь, кто их вам перевел. Если указан номер телефона, то обязательно позвонить и узнайте все про этого человека, действительно ли такая сумма переведена, на какие реквизиты, с каких реквизитов. Проверьте данные в мобильном банке. Если реквизиты не совпадают, вас это должно насторожить.

Пробейте данные в поисковых системах, соцсетях. Если это мошенники, то они должны были засветиться, да и на форумах вы найдете про них информацию.

Схема аферистов такова: вы вернете им деньги, затем они обратятся в банк и попросят перевести обратно неправильно переведенные деньги. Это и есть неосновательное обогащение. Банк вернет им деньги, а если они подадут в суд за необоснованное пользование чужими деньгами, да и проценты припишут, плюс судебные издержки. Вот вы и потеряете кровные.

За ошибочным переводом, как я уже говорила, могут стоять и обнальщики. Вам переведут деньги, а потом обратятся с просьбой вернуть на другой счет или при личной встрече. Если эти мошенники попадутся в правоохранительные органы, то вы пойдете как соучастник «отмывания денег».

При возникновении малейших сомнений в искренности пострадавшего посоветуйте ему обратиться в банк за отменой платежа. Финансовая компания сама разберется в данной ситуации и отправит деньги кому нужно.

Главное здесь – е расходовать эти деньги. В противном случае пострадавший подаст в суд, который приговорит вас к тюремному заключению на срок до трех лет. И обяжет компенсировать потраченные финансы плюс проценты и моральные и судебные издержки.