Всем субъектам, подконтрольным Росфинмониторингу, при заполнении отчета ФЭС 1-ФМ требуется указать отношение клиента к публичным должностным лицам (далее ПДЛ). Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.
Как же эту самую принадлежность определить?
Вот я открыл агентство недвижимости. Место работы - далекий от центральных городов рабочий поселок, и несколько окрестных деревень. Соответственно моими клиентами являются местные жители, продающие и покупающие старые хрущевки, комнаты в фабричных бараках и части индивидуальных домов с прилегающими участками. Конечно, никаких ПДЛ там и в проекте не значится, но тем не менее, я, как субъект закона 115-ФЗ, обязан таковых выявлять.
Как это сделать технически? Сам закон 115-ФЗ ответа не дает, не дает его и правительство. Ст. 7.3. закона 115-ФЗ говорит следующее:
1. …обязаны:
1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации,
3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц;
4) на регулярной основе обновлять… информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах;
Постановление Правительства РФ от 30.06.12 г. № 667, в частности п.11, предписывает самостоятельно разрабатывать правила внутреннего контроля, в которых обязательно должно быть отражено следующее:
порядок выявления среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, их супругов и близких родственников, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации,
Здесь предписание заметно шире, поскольку нужно выявлять не только ПДЛ, но также их супругов и близких родственников. Круг подозреваемых расширяется раз в пять. Как у классика: «раньше жрал один рот, а теперь обжирают ротой». А еще ведь требуется определить источники происхождения денежных средств!
Как это делать технически, то есть как же выявлять ПДЛ с родственниками и откуда у них деньги конечно ни у законодателей, ни у правительства идей нет, разбирайтесь сами. Но зато есть целая финансовая разведка, именуемая Росфинмониторинг, который этим и призван заниматься.
Уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по ПОД/ФТ/ФРОМУ… ст. 3 Закона 115-ФЗ.
…Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по ПОД/ФТ/ФРОМУ…, по координации соответствующей деятельности федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций…
5. Росфинмониторинг осуществляет следующие полномочия:
18) создает единую информационную систему в установленной сфере деятельности;
6. …имеет право:
10.1) заключать с федеральными органами государственной власти …соглашения о взаимодействии; Указ Президента РФ от 13.06.2012 N 808 (ред. от 08.03.2016) "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" (вместе с "Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу")
У него есть штат сотрудников, финансирование, эмблема и флаг, как же без них, возможно есть уже юбилейные медали, и доска почета, при желании можно и список традиций составить.
И как же он выполняет столь важные государственные обязанности? Каковы результаты по ПОД/ФТ/ФРОМУ? Здесь все скромнее.
Он предлагает ни больше ни меньше, как решать этот вопрос самостоятельно. Так сказать, как у классиков; «ударим автопробегом по бездорожью».
Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.12.2017 N 53 рекомендует:
Для выявления ПДЛ рекомендуется следующее:
Раздел 3;
П.1 Анкетирование и устный опрос.
То есть поговорили, спросили, получили ответ, дали подписать или заполнить анкету. Все исключительно со слов.
П.2 Проверка по общедоступным информационным ресурсам и коммерческим базам данных.
«…субъект первичного финансового мониторинга обращается к общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", анализирует информацию российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты, таких как, например, Dow Jones Risk and Compliance (Factiva), информационное агентство ЗАО "Интерфакс" (система СПАРК, "Центр раскрытия корпоративной информации"), акционерное общество "Финмаркет" ("X-Compliance"), ООО "Интерфакс - Ди энд Би" (система DBAI, GRS, отчеты "Знай своего клиента"), ЗАО "СКРИН", а также иные источники информации, доступные организациям на законных основаниях.
Меры по выявлению непосредственно ПДЛ аналогичным образом применяются в целях выявления лиц, связанных с ПДЛ. При этом согласно Разделу 2; П.4. Лицо, связанное с ПДЛ – супруг или супруга ПДЛ, его близкий родственник (родственник по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородный и неполнородный (имеющий общего отца или мать) брат и сестра, усыновитель и усыновленный).
В общем, вы напрягайтесь, ройте носом землю, а уж мы проконтролируем. Не всех, разумеется, а тех, кто пожирнее, или неугодных. А если не сами проконтролируем, так прокурорских нашлем, те любят надзирать вообще, в смысле выборочно. У них даже одна из функций так и называется «общий надзор», а уж по наводке уполномоченного госоргана тем более расстараются. Тем более, что виноватым при такой «господдержке» окажешься в любом случае. Статья 15.27 КоАП РФ в этом категорична.
Вот приходит ко мне сосед – «предпенс» Иванов Иван Иванович, хочет продать свою двухкомнатную хрущевку и затем купить однокомнатную, чтобы на разницу в цене попытаться дожить до отодвинутой пенсии. Конечно, никаким ПДЛ он не является. Но я обязан это проверить, включив для этого весь доступный механизм дознания.
А таких как я на просторах нашей родины много. И все! должны самостоятельно думать, как им решать государственную задачу, для решения которой создано специальное ведомство. Как по классику – каждая кухарка должна управлять государством. А чем само это ведомство занимается? Самообслуживанием и самоублажением? Принадлежность клиентов к террористам и прочим я могу проверить через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, там публикуется перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, надо просто ввести в поисковую строку ФИО моего друга. Но вот где та строка поиска, куда мне его ввести, чтобы проверить отношение к ПДЛ, тем более к их родственникам, и уж тем более к связанным с ним лицам»? А нет такой!
Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма это мой гражданский долг, но почему, чтобы его выполнить, я должен сначала за это заплатить? Ведь все эти сервисы, такие как «Спарк», «X-Compliance» и прочие платные. Для крупной структуры такие затраты может и незаметны, но небольшие организации зачастую не имеют средств для использования таких сервисов. И вообще с какой стати?
Я заплатил за право заниматься коммерческой деятельностью в форме госпошлины при регистрации. Затем я заплатил за право заниматься определенной деятельностью путем прохождения обязательного платного инструктажа в лицензированных, а по существу прикормленных, коммерческих структурах. Которые, кстати, расплодились вокруг Росфинмониторинга подобно кооперативам вокруг каждого завода в конце восьмидесятых. Затем купил электронную подпись. Еще плачу налоги и сборы.
Дальше я должен составлять отчетность. Это еще туда-сюда, ведь какую-то отчетность надо все равно составлять, даже классическим «Рогам и копытам» приходилось это делать. Но ведь получается, что по каждому клиенту я должен проводить комплекс оперативно-розыскных мероприятий для государственного органа ВМЕСТО этого государственного органа?
В Приложении к Указу Президента РФ от 11.01.95 N 32 с изменениями от 15.05.18 № 215 приведен сводный перечень
государственных должностей РФ:
Вот выдержки из перечня:
-Президент Российской Федерации
-Председатель Правительства Российской Федерации
-Федеральный министр
-Чрезвычайный и Полномочный Посол Российской Федерации (в иностранном государстве)
-Постоянный представитель (представитель, постоянный наблюдатель) Российской Федерации при международной организации (в иностранном государстве)
-Председатель Совета Федерации Федерального Собрания
-Член комитета (комиссии) Государственной Думы Федерального Собрания
-Судья федерального суда
Президент у нас один, и председатель правительства тоже один. Но близких родственников у них уже несколько, а непонятных «связанных лиц» вообще неизвестно сколько. Легко проверить, что мой клиент Иванов Иван Иванович не является ни президентом, ни премьером. Но как проверить, не родственник ли он им, или не связанное ли он с ними лицо? Уже проблема, разве что оппозиционную прессу полистать, если таковая еще имеется. И это только по двум публичным лицам!
Однако членов комитетов и комиссий Госдумы или министров уже много. Еще больше федеральных судей, послов и представителей РФ в иностранных государствах.
Но и эта проверка только цветочки, поскольку требуется также проверить его, не является он кем-то в любом из иностранных государств, не посол ли он, не представитель ли, не судья, и не дай бог их родственник, или связанное лицо! Да с этим картотеки МВД и ФСБ, или ФБР и ЦРУ не справятся. Они затребуют дополнительную информацию.
А по иностранным ПДЛ вообще темный лес, ведь у меня даже нет и не может быть сайтов ВСЕХ ведомств ВСЕХ государств. Забить моего клиента в поисковую строку гугла или яндекса? И это называется ПОД/ФТ/ФРОМУ? Если уж государство в лице всех контрольных органов не в состоянии уследить за своими и чужими особо важными сотрудниками, их супругами и близкими родственниками, да еще и связанными лицами, как это сделать мне?
Ни на официальных сайтах, ни в платном доступе, ни в гугле такой исчерпывающей информации не найти. И еще, ведь могут меняться как сами должности, так и занимающие их лица. Как у классика, сегодня лицо не официальное, а завтра официальное.
И где гарантия, что на официальных сайтах либо платных сервисах информация достоверна? И где гарантия, что у какой нибудь страны Козолупии есть хотя бы один официальный сайт?
Получается так, что требования ко мне есть, санкция за его невыполнение тоже есть, а вот условий для выполнения нет. Кстати, правовые условия для их создания имеются. Ст. 9 Закона 115-ФЗ прямо говорит, что «Органы государственной власти Российской Федерации… предоставляют уполномоченному органу на безвозмездной основе информацию и документы, необходимые для осуществления его функций…, в том числе обеспечивают автоматизированный доступ к своим базам данных…».
Чего вам еще надо, господа финансовые разведчики, посылайте запросы в МИД, ФСБ, СВР и еще не знаю куда, потом объедините их информацию в одну базу данных и поместите на свой сайт. И обновляйте раз в неделю.
Но нет, контролировать легче, чем делать.
«А тебе только бабки в конверте получать нравится, пендюк». Очень точная и очень подходящая к теме цитата Игоря Талькова из старого фильма «За последней чертой».
Вывод только один – если уж это так действительно необходимо, то исходить надо из того, что возможно технически. А возможны только лишь две вещи. Первая, это письменное свидетельство клиента о том, что никаким ПДЛ, родственником или связанным лицом он не является и близко не стоял. Например:
Я, Иванов Иван Иванович, заявляю, что не являюсь РПДЛ и ИПДЛ, а также их супругом, близким родственником, или связанным с ними лицом. Дата, подпись.
А вторая, сообщение в Росфинмониторинг в произвольной форме на их сайт в виде полного списка клиентов. Например:
Список клиентов с 01.01 по 21.03:Иванов Иван Иванович, Петров Петр Петрович и т.д. Дата, подпись.
Мы сообщили, а вы там у себя разбирайтесь, кто с кем в родстве, кто от кого произошел и кем кому приходится. Никто вам не мешает разработать соответствующую программу и проверять всех клиентов субъектов закона 115-ФЗ в централизованном порядке. И такое сообщение отправлять в Росфинмониторинг раз в три месяца.
Или принципиально противоположный вариант. Потенциальный клиент должен приносить мне заверенные кем-то справки о том, что он не является РПДЛ, ИПДЛ или их родственником. Ведь когда я прихожу устраиваться на работу на определенное место, то приношу справки о том, что не состою на учете в психиатрическом и наркологическом диспансерах, не имею судимости. Причем я получаю эти справки сам, по собственной инициативе, путем обращения в соответствующие государственные учреждения. И здесь должна быть прямая аналогия.
Вы только сделайте это на государственном уровне. На сегодняшний же день все отдано на самотек, поскольку каждый субъект закона 115-ФЗ решает данный вопрос самостоятельно. А Росфинмониторинг бездельничает. Нет, возможно там и есть настоящие «финансовые разведчики», вроде хрестоматийных Штирлица или Джеймса Бонда. Но судя по вышеуказанным «рекомендациям» там собрались родственники, знакомые, «трудоустроенные», оказатели всяческих услуг и конечно же контролеры и надзиратели. Этакий букет из бездумных переписчиков Акакиев Акакиевичей, унтеров Пришибеевых, сирот Пашей Эмильевичей, бездельников Обломовых и ничтожеств Лоханкиных.
Написали рекомендации и хоть трава не расти. Очень удобная позиция – нарисовал, подобно совковым замполитам, плакат с Али Бабой на фоне сокровищ, или Аладдина с лампой и джинном, и все, мы победили, да здравствует советская власть.
