Кемеровский социально-инновационный банк остался без лицензии

Банк России приказом от 31.05.2019 N ОД-1224 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества "Кемеровский социально-инновационный банк" АО "Кемсоцинбанк" (рег. N 96, г. Кемерово, далее - Кемсоцинбанк). По величине активов кредитная организация занимала 320 место в банковской системе Российской Федерации 1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой и п.п. 1, 2 части второй ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2, руководствуясь тем, что Кемсоцинбанк:

-занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к полной утрате капитала;

-осуществлял "схемные" операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;

-нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц;

-- имел раздробленную структуру собственности с признаками номинального владения акциями в интересах третьих лиц.

Ранее банк подвергся хакерским атакам в результате который с кор. счета банка на счета физ. лиц других банков было зачислено более 150 млн. рублей