Юристы и право: безналичный расчет с персоналом

Договор с банком о расчетно-кассовом обслуживании

Организация должна иметь расчетный счет в банке. Для открытия такого счета необходимо банку предоставить следующие документы:

1) заявление;

2) учредительные документы (нотариально заверенные копии);

3) карточки с актуальными подписями главных лиц компании (директора, замов, бухгалтеров) и оттиском печати организации при наличии печати в организации для дальнейшего удостоверения подлинности поданных следующих документов, имеющих вес для совершения операция в банке, связанных с деятельностью предприятия. При смене главных лиц такие карточки с новыми оригиналами подписями обновляются и заново подаются в банк.

В договоре о расчетно-кассовом обслуживании указываются права и обязанности сторон. За совершение расчетно-кассовых операций банк может взимать ежемесячный платеж. Но за расчеты с налоговыми органами плата не взимается банком.

Платежное поручение

Для распоряжения денежными средствами предприятия банку необходимо получить платежное поручение. Число платежных поручений на выплату заработной платы, расчеты с контрагентами и другие сопровождающие бизнес банковские операции с учетом действий банка указывается и запрашивается самим банком.

Безакцептное списание банком по следующим операциям:

1) налоговые недоимки;

2) налоговые пени;

3) платежи по энерго-, водо-и теплоснабжению.

Очередность платежей устанавливается Гражданским кодексом Российской Федерации и банком должна соблюдаться. Всего шесть очередей. Если платежи одной очереди - списание в порядке календарной очередности.

При достаточности средств на счете на момент списания всё равно указывается номер очереди платежа.