За что Сбербанк может «заморозить» деньги на карте?

В последнее время блокировка банковского счета карты Сбербанка стала привычным делом, служба безопасности банка замораживает денежные средства до выяснения обстоятельств. При этом часто для того чтобы разморозить счет, клиентам Сбербанка нужно обращаться в налоговую инспекцию.

Особенности технологии

Программа финансового мониторинга Сбербанка работает в автоматическом режиме и блокирует все, как ей кажется, подозрительные операции с деньгами.

Какие операции с денежным счетом могут показаться подозрительными?

Известно 10 причин, по которым Сбербанк чаще всего блокирует карты и счета своих клиентов:

1. Выдача крупных сумм с расчетного счета с равными промежутками времени на прочие цели.

2. Единоразовое снятие крупной денежной суммы сразу же после поступления ее на счет карты.

3. Частые однотипные операции на одну и ту же сумму.

4. Бизнес-карта часто используется для снятия наличных денег.

5. Регулярные поступления на счет и снятие наличных в банкомате, проводимые в один и тот же день.

6. Снятие денежных средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса.

7. Операции, не имеющие экономического смысла, например, выплата крупной суммы заработной платы в частной фирме с нулевой бухгалтерской отчетностью.

8. Большое количество вкладов, которые клиент открывает на сроки до месяца и снимает деньги наличными.

9. Если регулярно совершаются переводы денежных средств на счета других банков, где условия хуже (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т. д.).

10. Платежные операции в режиме онлайн, по которым невозможно установить стороны сделки.

По заверению сотрудников Сбербанка, клиентам переживать не о чем, поскольку заморозка счета либо карты – это вынужденное временное неудобство, деньги никуда не исчезают, просто ими нельзя пользоваться, пока клиент не отчитается.

Стоит отметить, что в отношении дебетовых карта Сбербанка существует альтернатива, точно такую же зарплатную или просто дебетовую карту в качестве надежного «кошелька» можно оформить и в другом банке.

Причем заказать такую карту можно не выходя из дома, с доставкой или получением в офисе банка.