Пришла неизвестная сумма на карту? Могут посадить за «соучастие»

Схемы мошенничества пределов не знают, и с одним из способов мне пришлось столкнуться лично.

Обратился ко мне клиент с просьбой помочь составить грамотные объяснения в правоохранительные органы. Вменяли ему п. 2 ст. 159 УК РФ «Мошенничество группой лиц по предварительному сговору». И знаете, на его месте мог оказаться каждый.

В чем суть

Мой клиент, назовем его Сергей, в один из ничем не примечательных четвергов, сидя на работе и раскладывая пасьянс, получил на телефон смс от своего банка о том, что ему на карту зачислено 75 000 рублей.

Плавно перейдя из шокового состояния в состояние легкого благоразумия, он зашел в свой личный кабинет банка и проверил счет. Денежный перевод был самым что ни на есть настоящим: 75 000 рублей красовались перед ним во всей красе.

Спустя пять-десять минут ему на телефон поступает звонок от вежливой и крайне волнующейся девушки с весьма приятным голосом. Девушка сообщила, что случайно перепутала номера карты и осуществила вот этот крупный перевод ему на карту ошибочно, а его телефон ей сообщили в банке для быстрой связи.

Видимо, все еще находящийся в состоянии эйфории Сергей не сразу сообразил, что банк не мог дать этой милой девушке его номер телефона и вообще мог самостоятельно отменить транзакцию и возвратить девушке деньги, ведь сам Сергей ими воспользоваться не успел. Но, видимо, еще не до конца оправившись от шока, Сергей верит чуть ли не плачущей девушке на слово и по сказанным ею реквизитам возвращает ей свой нежданный приз.

Сергей – порядочный человек, он молодец. Даже от пресловутых «оставьте себе пару тысяч за беспокойство» он отказывается.

Однако спустя более восьми месяцев, когда он уже и думать забыл о данной ситуации, он получает повестку о необходимости явиться в отделение полиции и дать показания. На личном приеме Сергей узнает, что сам стал жертвой мошенников.

Как разводят

Как оказалось, суть мошенничества чрезвычайно проста.

1. Мошенник узнает номер банковской карты своей жертвы и ее номер телефона.

Способы самые разные: или на объявление о продаже какого-нибудь товара на Авито или Юле откликнулся, или вообще раньше имел дело с жертвой и знает о нем всю необходимую информацию, или нечестные сотрудники банка «слили» ему клиентскую базу. Это не особо важно.

2. Мошенник продает в Интернете несуществующий товар или обещает оказать какую-либо услугу в будущем или дистанционно и просит произвести ему предоплату.

К примеру, такая схема пройдет даже на этом сайте – юрист попросит оплатить ему консультацию.
Реквизитами для оплаты служит банковская карта, принадлежащая третьему лицу. В нашем случае – Сергею.

Ничего не подозревающая жертва осуществляет перевод.

3. Мошенник связывается с получателем перевода и просит вернуть ему деньги уже по своим реквизитам.

Честные и порядочные люди, как правило, идут навстречу «растяпе» и возвращают деньги. Тем более в случае как с Сергеем, когда мужчине в трубку плачет девушка с приятным голосом.

Я уверена, что женщинам звонит мужчина с бархатным баритоном.

Также часто в данной схеме мошенник просит оставить себе энную сумму денег «за беспокойство», что немного остужает жабу, душащую неожиданного «миллионера».

Вот так Сергей поневоле и оказался вовлечен в мошенническую схему. Следствие сейчас ведется, но слава богу сотрудник правоохранительных органов все прекрасно понимает и не считает его действительным соучастником мошенничества.

Что делать в таком случае?

Если вы неожиданно получили на свой банковский счет перевод денежной суммы, которую никак не ждали и не знаете отправителя, как можно быстрее свяжитесь с сотрудником банка и попросите возвратить перевод отправителю (отменить транзакцию).

В случае если денежная сумма оказалась крупной, лучше самостоятельно обратиться в правоохранительные органы.

И ни в коем случае не пользуйтесь этими деньгами (никому не переводите и не тратьте), в крайнем случае снимите со счета и спрячьте под подушку. Если объявится пострадавшая сторона, вы с чистой совестью возвратите его кровные.