Возмутительно? Почему человек должен докладывать банку, откуда деньги взялись

Банки обычно требуют показать источник происхождения средств, если сумма большая. Обычно речь идет о нескольких сотнях тысяч рублей. Делается это в рамках 115 закона о борьбе с отмыванием и легализацией средств. Угадать, попросят ли что-то или нет, невозможно

Какие документы показывать? Самое простое – показать квитанцию о закрытии вклада в другом банке. Вот лежали деньги на вкладе в кредитной организации, но человек решил переложить средства под более высокий процент. Или просто сменить банк. Второй вариант – продана квартира или машина, на депозит под процент хочется разместить большую сумму. Тогда можно показать документ, подтверждающий продажу имущества. Третий вариант, который устраивает почти все банки. Можно просто принести с работу справку 2-НДФЛ. Мол, получаю зарплату - и вот накопил денег. Что стоит иметь в виду? Банки могут попросить подтверждение источника средств не только в случае приема денег. Иногда специалист в офисе улыбнется и с радостью оформит вклад. А вот при его выдаче…попросят объяснить происхождение средств. Удивительно, ведь принять эти деньги никто не отказался. Документы можно принести те же