Все о том же: как украдут ваши деньги

Волшебная бумажка для обнальщиков и мошенников

Вот как работает обнальная схема из нашумевшего дела с кражей 5 млн рублей из «Тинькофф банка». С этого лета Росфинмониторинг относит ее к трем самым популярным способам обналичивания. А еще с ее помощью можно украсть деньги практически из любого банка, причем владелец счета даже не будет об этом подозревать.

Ключ к банковскому счету лежит через удостоверения комиссии по трудовым спорам (КТС). Такую комиссию, по трудовому законодательству, можно создать в любой компании, если сотрудники и работодатель не могут мирно договориться о выплате зарплаты или премий. Она имеет право выдать удостоверение, по которому сотрудник может получить заветную сумму, обратившись в банк напрямую или через службу судебных приставов, причем прямо на карту — дальше ее легко обналичить.

Схема удобна для мошенников в первую очередь тем, что банки обязаны выдавать деньги по удостоверению под угрозой крупного штрафа, а единой базы удостоверений или адекватного способа их проверки нет. Она пригодна как для обналички, что могло произойти в кейсе с «Тинькофф банком», так и для кражи средств.

В первом случае мошенники создают компанию-однодневку с фиктивной КТС при ней, а банк переводит средства со счета компании на карту обладателя фиктивного же удостоверения. При этом для проверки банк может обратиться только к гендиректору фирмы, который, разумеется, все подтвердит.

Примеры с кражей денег еще веселее: в этом случае мошенники на бумаге изобретают несуществующие региональные филиалы реальных московских компаний, рисуют удостоверения КТС такого филиала и отправляют их судебным приставам или в банк. Второй вариант — смена гендиректора компании по поддельным документам, дальше — та же самая фиктивная КТС.

Вернуть украденные таким образом деньги через банк практически невозможно.