Способы проверки заемщика на платёжеспособность.

В сегодняшней статье мы рассмотрим с вами такое явление, как «Недобросовестный заемщик».

Наверняка многие из вас сталкивались с ситуацией, когда к вам обращались «взять в займы» большую сумму денег. Вы спокойно давали деньги под «честное слово» и заемщики обещали вернуть долг на следующий месяц. Но вот наступает этот месяц, а деньги вам никто не возвращает. Вы начинаете звонить им, спрашивать когда вернут, а в ответ слышите: «У нас сейчас их нет. Вот-вот со дня на день должны выдать зарплату, перечислить за заказ и мы вам сразу же отправим». Но и на этом вы своих денег не получаете.

Сегодня я расскажу, как с этим бороться, а также, как проверить заемщика, прежде чем оказать ему услугу.

1. Прежде чем давать в долг, не поленитесь потратить несколько минут своего драгоценного времени и проверить хотя бы ту информацию о заемщике которая есть в открытом доступе и является бесплатной;

2. Для всех дальнейших манипуляций у вас должны быть данные заемщика: паспорт для физического лица и выписка из ЕГРЮЛ для юридического;

3. Проверяем наличие уже имеющихся задолженностей на сайте ФССП (Федеральной службы судебных приставов). Проверяются как физические так и юридические лица;

4. Проверяем наличие судебных споров:

Для Юридических лиц это будут арбитражные споры + сайт суда общей юрисдикции по месту нахождения юридического лица (юр. адрес);

Для физических лиц тоже будет полезно проверить арбитражные споры + сайт суда общей юрисдикции по месту регистрации физического лица;

5. На сайте nalog.ru можно воспользоваться сразу несколькими сервисами:

Вносятся ли контрагентом изменения в учредительные документы и сведения в ЕГРЮЛ;

Принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ и другие сервисы;

Проверить, не находится ли потенциальный заемщик (юридическое лицо) в процедуре банкротства.

6. При наличии возможности, уточните информацию о заемщике у его друзей, знакомых, контрагентов, клиентов и т. д.

После этого, если вы видите что потенциальный заемщик добросовестен, то можете заключать соглашение о займе или договор займа. Если же все наоборот, то не давайте ему в долг.

Будьте бдительны и не спешите расставаться со своими деньгами!