ЦБ запретит снимать наличку с пластиковых карт: 7 изменений в "антиотмывочных" правилах

Центробанком подготовлены изменения в правилах, которые определяют операции по счетам как вызывающие подозрение. Каким же образом это может отразиться на простых гражданах?

Изменения намереваются внести в Положение № 375-П. Именно это Положение и регулирует «антиотмывочные» правила. Таким образом будут изменены критериальные показатели определения сомнительных операций.

Новый порядок

Если банк заметит подозрительные операции, то он вправе заморозить счет клиента. Также у него возникает возможность расторжения договора обслуживания.

Данный перечень не менялся уже 8 лет, а именно с момента принятия Положения № 375-П. Разработка изменений велась в течение года Центробанком в соавторстве с Росфинмониторингом.

Целью новшеств является приведение Положения в соответствие с современными реалиями. Критерии, которые устарели со временем - были исключены, а актуальные соответственно добавлены.

Современное состояние финансового рынка и цифровизация банковских услуг должны быть отражены в требованиях, задача которых регулировать противодействие легализации доходов с явлениями криминала.

По заявлению Эльвиры Набиуллиной, после проведенных реформ количество отказов в операциях по счетам из-за признака «сомнительности» будет сокращено.

Новый перечень ограничений не является закрытым. Банкам дано право самостоятельного включения в перечень собственных критериев, которые банки посчитают нужными на основании особенностей их деятельности.

Особые критерии, указывающие на сомнительность сделок

.

Что должно измениться

Данные изменения, по задумке банков, приведут к тому, что физические лица будут простимулированы к проведению расчетов в безналичной форме. Таким образом, в ведении банков останется больший объём денежных средств.

Касаемо подозрительных транзакций, проводимых организациями, а именно та ситуация когда деньги на счет поступают, но не тратятся, то это выглядит вполне положительным решением. Ведь подобным образом возможно выявление не только легализации доходов, но и откровенно мошеннических действий. К примеру, случаи когда лжеинтернет-магазин получает деньги от клиентов, но оплаченный товар клиентам не поставляет.

Однако сомнительным кажется нововведение в отношении исполнительных документов. Не совсем кажется однозначным, какие именно сделки будут попадать в разряд подозрительными. Кроме того, это противоречит сложившемуся в настоящее время порядку исполнения судебных решений.

Источник:

http://militariorg.ucoz.ru/publ/juridicheskie_voprosy/cb_zapretit_snimat_nalichku_s_plastikovykh_kart_7_izmenenij_v_antiotmyvochnykh_pravilakh/14-1-0-99384