Мошенничество с картами. Только личный опыт потерь!

Сегодня у меня не будет цели прочитать лекцию про мошенничество с картами или сказать что-то общее. Я хочу просто обобщить опыт реальных историй мошенничества с картами меня и близких мне людей. В общем это один из разделов кибермошенничества и в этой теме много аналогичных историй бывают связаны со списанием различных бонусных баллов, суперскидками, проведением лотерей, помощи больным, детям, инвалидам и много других примеров.

Все эти темы на самом деле объединяет один ныне популярный термин социальная инженерия. Это совокупность максимально эффективных методов направленная на получение необходимых данных от объекта с помощью способов психологии и социологии. Проще говоря искусство влияния и убеждения приводящее к нужным действиям.

А теперь к конкретным историям:

1. Продажа товара через авито, при которой вам приходится осуществить перевод на карту другого человека.

Вы продаете телефон за 3500 на авито, у вас хотят его купить, готовы приехать, но сейчас заняты на работе, болеет ребенок, масса традиционных трудностей. Вы говорите ок. Жду. Потом звонят говорят нет суммы меньше 5000 р. , а понадобится сдача в 1500. Под соусом удивительных обстоятельств, а порой и театральных розыгрышей просят до момента встречи перевести разницу, так как потом времени не будет. И вот вы довольный соглашаетесь, наконец-то это барахло продано. Ну а дальше уже не важно как вы сделаете транзакцию через мобильный банк, команду 900 или банкомат, вы доверились мошеннику, вы потеряли деньги.

Вывод: сначала сделка, потом сдача.

2. Вторая история до боли известна многим, но до сих пор имеет место быть. Звонок из банка, служба безопасности, Вадим Анатольевич, по вашей карте совершена подозрительная транзакция, давайте выясним все обстоятельства. Большинство людей в этот момент впадают в ступор так как это происходит в первый раз, но если обратить внимание, то в большинстве случаев кроме номера телефона и вашего имени мошенникам ничего не известно. Они постепенно заставляют вас самих выдавать им все данные. Важно в этот момент вспомнить, что смс о списании денежных средств не приходило, уточнить еще раз с какого банка звонят – переменить диалог в свою сторону, больше задавать вопросов.

Вывод: зафиксировать как правило, что как только вас просят назвать полностью номер вашей карты, то это точно звонят мошенники. Прекращайте разговор.

3. Звонок из банка нам поступило заявление о закрытии вашего счета, либо переводе денег с одного счета на другой. Относительно свежая стратегия телефонных мошенников: здесь они начинают рассказывать, что к ним поступило заявление о закрытии вашего счета, просят сверить данные и плавно подводят к необходимости авторизации через вашу пластиковую карту.

Как поймать: при малейших сомнениях задавайте любые вопросы, где находится отделение, уточнить о последней операции у мошенника, ну раз он видит операции по вашему счету пусть посмотрит, попросить пригласить руководителя к телефону, это быстро ломает выстроенные шаблоны. Мошенники пугается, выходит из себя и бросает трубку, матерится. Быстро ломает свою легенду.

4. Помощь в возврате средств от криптобирж и форексов. Мой друг когда-то увлекался игрой на Форексе, прогорел, оставил своему брокеру приличную сумму. В итоге проходит 10 лет ему звонят называют его данные, говорят, что организован фонд компенсации гражданам пострадавшим от недобросовестных брокеров. Сообщают, что положена компенсация, но для этого необходимо уплатить небольшую комиссию этой некоммерческой организации, чтобы они могли перевести вам деньги. Предлагают пройти по ссылке, перед этим уточняют удобный способ ее получения: смс, почта, мессенджеры. Далее вы проходите по ссылке и сами делаете необходимый платеж с использованием всех данных вашей карты.

Вывод: Никаких компенсационных фондов не существует, никто вам ничего не вернет и не должен.

5. Платеж через покупку на Boxberry. Большинство из нас не рискнет оплатить покупку на незнакомом сайте, но что если это похожий на авито или boxberry дубликат.

История моей сотрудницы:

Покупка игры для PS 4 на авито:

-мониторю авито, хорошая цена. Пишу через сайт, хочу купить

. Давайте общаться через Whatsapp

-Хорошо. Решили провести безопасную сделку через Boxberry, это когда продавец отправляет, а покупатель оплачивает в точке Boxberry при распаковке и подтверждает что товар его устраивает

Вот только моя коллега не знала, то это так.

Далее у нее выспросили все данные для отправки посылки. Вроде все хорошо. Позвонили через полчаса сказали, что отправили и самое интересно прислали ссылку на Боксберии. По ссылку сайт со всеми данными. Вот только это бы не страница boxberry.ru, а сайта fake. Причем в левая части экрана был замечательный лого так похожий на тот что размещен на официальном сайте.

На этой странице была ссылка для оплаты и она вела на шлюз сбербанка. В итоге моя сотрудница произвела оплату. Деньги с карты списались, а вот сайт выдал ошибку. Рядом мигало окно чата, началась переписка, в итоге было предложено осуществить возврат, но для это требовалась такая же сумма, чтобы была на карте. Моя коллега решила найти номер телефона службы поддержки, дозвонилась назвала номер отправления со страницы который ей дали. Он оказался поддельным.

Она решила написать об этом своему продавцу, тот сразу же пропал со связи.

Так вот чем примечательна эта история, что платежная форма давала возможность продолжать списания до бесконечности и постоянно выдавала ошибку платежа. Мою коллегу спасла лишь привычка использовать отдельную карту под подобного рода покупки, на котрую она всегда переводила лишь нужную для транзакции сумму. А ведь многие бы даже не задумываясь нажимали и списывали деньги с карты до конца.

6. Вы можете просто скомпрометировать карту на стороннем сайте. Например вы вводите данные пластиковой карты прямо на сайте, без использования платежного шлюза какого-либо банка или сервиса электронных платежей.

Такая история случилась со мной недавно: неизвестный мне онлайн магазин starway начал последовательно прощупывать емкость моей карты последовательными транзакциями и успел списать в японских йенах почти 40000 рублей. Хоть это было и раннее утро я не спал и быстро позвонил в банк и заблокировал карту, сразу же обратился с заявлением об отмене транзакции. Благо деньги стояли в резерве и не успели никуда уйти, деньги я свои сохранил.

Касаемо онлайн покупок: 1) Идеальный вариант покупать с виртуальной карты, либо не основной на которой вы держите ограниченную сумму для осуществления онлайн покупок. 2) Рекомендую не совершать покупки на сайтах без защищенных онлайн шлюзов известных сервисов и банков.

Вот и подошел к концу мой рассказ. Уверен у многих есть интересный личный опыт, обязательно рассказывайте в комментариях к данной статье.

bankrotserv.ru