Как вернуть деньги, если вы стали жертвой брокера-мошенника?

Наверняка многие из вас в последнее время слышали такие слова, как "инвестиции", "криптовалюта", "трейдинг" и другие фразы, связанные с торговлей на рынке Forex. Интерес к этой сфере растет с каждым днем, однако вместе с обычными гражданами свою активность начинают проявлять и мошенники.

Число трейдерских платформ, которые обманывают неопытных клиентов, растет с каждым днем. Опасность заключается в том, что они не просто вводят трейдеров в заблуждение, а незаконным способом отнимают их деньги, причем в довольно крупных размерах.

В этой статье мы поговорим, как именно работают мошенники, а также попытаемся выяснить, действительно ли можно осуществить возврат средств через чарджбэк.

Основные признаки аферистов в мире трейдинга

Кто такие брокеры в принципе? Если речь идет об инвестициях и трейдинге, то под брокером понимается финансовая организация, которая посредством осуществления сделок помогает клиентам зарабатывать деньги при помощи инвестиций в ценные бумаги, акции и т.д.

Все это звучит красиво и напоминает сюжет фильма “Волк с Уолл-стрит”, однако не стоит забывать, что герой, чью биографию экранизировали, в свое время получил наказание из-за обвинения в манипуляции рынком — проще говоря, он попросту обманывал граждан. То же самое происходит на данный момент с 99% брокеров, которые ориентируются на российский рынок.

Все они преследуют только одну цель, которая заключается в том, чтобы собрать с трейдеров-новичков максимально большие суммы и под разными предлогами “слить депозиты”, то есть завоевать их деньги и не возвращать.

Давайте рассмотрим, как работают такие платформы, а также как их распознать.

Обзвон по холодным базам

Аферисты в этом бизнесе для того, чтобы найти новых жертв, выбирают телефонные звонки. Они покупают незаконно слитые базы данных граждан страны, чтобы в дальнейшем привлекать их к псевдо-трейдингу, обещая по телефону неслыханные богатства.

Сразу отметим, что с юридической точки зрения использовать конфиденциальную информацию о жителях России является противоправным действием, т.к нарушает положения федерального закона “О персональных данных”, а также КОАП РФ. Умелые психологи в беседе делают все возможное, чтобы выяснить как можно больше данных о вашем финансовом положении: где вы работаете, сколько зарабатываете, есть ли персональный автомобиль и т.д.

В дальнейшем все эти знания пригодятся, чтобы склонять человека потратить как можно больше денег с целью якобы увеличить вашу доходность от сделок. Не стоит этому верить — все рассказы об успешном будущем, которое вас ожидает, не имеют ничего общего с реальностью. Если кто-то и заработает в результате этих денежных манипуляций, то это будет исключительно брокер.

Отсутствие лицензий и документов на сайте

Информационный ресурс, где и происходит вся так называемая инвестиционная деятельность, представляет из себя красивую картинку со множеством мотивационных фраз в стиле “мы поможем вам заработать”, “вложитесь в успех” и т.д., а также набором из сложных финансовых терминов, с которыми обычные граждане не знакомы. Но на сайтах не всегда можно найти самое важное: это документы, которые подтверждает дозволенность такой деятельности, сертификаты от регуляторов в России и т.д. Пользовательские соглашения в большинстве случаев вообще представлены на иностранных языках, что для не владеющих посетителей создает препятствие.

На это и рассчитывают мошенники, ведь именно в таком документе и скрываются все неприятные положения, которые сыграют против него. Говоря о сайтах, стоит также сказать, что в своей легенде (раздел “О компании”) они указывают, будто бы работают во всем мире, и придумывают себе длительный срок существования. Однако опровергнуть это нам помогает сервис проверки истории веб-сайтов, где и вскрывается, что сама расхваленная платформа была создана совсем недавно.

Регистрация на территории островных государств

Настоящие брокеры, которые действительно по всем правилам работают в этой сфере, на территории нашей страны должны подчиняться российскому законодательству, а в качестве регулятора в таком случае будет выступать ЦБ РФ. Мошенники, напротив, для регистрации платформы выбирают страны, которые находятся как можно дальше от России. Чаще всего это государства Сент-Винсент и Гренадины, а также Сейшельские острова. Здесь не существует нормативных актов, которые защищают интересы трейдера, поэтому такие компании с легкостью могут заниматься отмыванием денег на свои зарубежные счета. В начале “работы” клиентам даже не сообщают, что все возможные конфликты будет урегулировать суд, который находится именно в той стране, где брокер зарегистрирован.

Мошенничество при заключении договора

Все начинается с того, что у брокера вообще нет письменного соглашения, если он работает с клиентом дистанционно. Трейдер на первоначальном этапе даже не знает, какие права и обязанности у него есть. Самое главное, что он должен делать, — это постоянно переводить свои деньги на счет, созданный в личном кабинете на сайте.

В большинстве случаев вы автоматически соглашаетесь и принимаете положения, прописанные в соглашении, на этапе регистрации, но выясняется это намного позднее, как и то, что договор вообще для вас совершенно невыгодный. Так, например, в пользовательском соглашении вы можете найти пункты, которые гласят, что при возникновении форс-мажорных обстоятельств ваш счет может быть заморожен, а деньги потеряны.

Под такими непредвиденными ситуациями брокер часто понимает возникновение технических неполадок на сайте, однако возникают они намеренно с подачи руководства. Ваш личный кабинет становится заблокированным, а в условиях прописано, что против этого вы не имеете никаких претензий, и с ними вы соглашались с самого начала, правда, не зная об этом.

Как обезопасить себя? Советы юристов

• Если вы считаете, что вам позвонил представитель брокерской компании с целью навязать вам свои услуги, то не следует продолжать с ним разговор: заблокируйте его. Приготовьтесь к тому, что вам будут названивать с других номеров, но и их также нужно отправлять в черный список — рано или поздно вы перестанете представлять для них интерес.
• Ищите реальные отзывы. Довольно часто мошенники создают позитивную репутацию себе сами, но прежде чем соглашаться и вносить свои деньги, проверьте, действительно ли все красивые истории правдивы. Если вы нашли детальный отзыв, в котором пострадавшие рассказывают обо всех нюансах данной организации, вам лучше отказаться от инвестиций.
• Насторожитесь, если в процессе работы вашим счетом начнет управлять некий “профессиональный аналитик”: его задача заключается в том, чтобы слить ваш депозит.

• Если ваш личный кабинет внезапно оказался заблокированным, то следует как можно быстрее инициировать возврат денег через процедуру чарджбэк. О ней вкратце мы расскажем ниже.

Обманул брокер: как его наказать?

Не так давно Международная платежная система (МПС) внедрила в работу банков такую услугу, как возвратный платеж или, как принято ее называть среди юристов, чарджбэк. Основная суть ее заключается в том, что позволить владельцам карт в принудительном порядке оспорить совершенные транзакции, если им удастся доказать их неправомерность.

Такая процедура отлично помогает бороться с брокерами-мошенниками, поэтому ее они действительно боятся. Если трейдер, который стал жертвой развода и потерял свои деньги, сможет предоставить все необходимые доказательства своей позиции, то банк опротестует эти платежи и спишет все перечисленные средства со счета брокера, переведя их обратно трейдеру. Среди обязательных документов, которые позволят грамотно провести эту процедуру, назовем следующие:

• выписки из банка, где показаны все совершенные транзакции — проще говоря, когда и сколько вы перевели брокеру-мошеннику;
• скрины из личного кабинета, где показано движение средств либо его блокировка;
• пользовательское соглашение, а также пункты, где наглядно показано, как нарушаются права клиента;
• заявление на инициирование услуги на английском языке для МПС.

Такая услуга для несведущих в сфере права граждан является довольно трудной, поэтому чтобы действительно вернуть свои деньги, мы рекомендуем обращаться за помощью специалистов в этом деле.