Комплекс мероприятий по проверке контрагента перед заключением договора. Часть 1

Доброго времени суток, уважаемые коллеги и читатели моих публикаций!

Сегодня хочу затронуть тему касательно заключения сделок между физическими лицами, а точнее как максимально обезопасить себя на будущее и быть уверенным, что являешься добросовестным приобретателем имущества.

Со дня появления изменений в федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ от 26.10.2002 г. появилось и без того много споров касательно правомерности заключения сделок между физическими лицами.

Что говорит закон

В соответствии с нормами ст. 209 Гражданского кодекса РФ, собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом. Собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц, в том числе отчуждать свое имущество в собственность другим лицам, передавать им, оставаясь собственником, права владения, пользования и распоряжения имуществом, отдавать имущество в залог и обременять его другими способами, распоряжаться им иным образом.

Владение, пользование и распоряжение землей и другими природными ресурсами в той мере, в какой их оборот допускается законом (статья 129), осуществляются их собственником свободно, если это не наносит ущерба окружающей среде и не нарушает прав и законных интересов других лиц.

Собственник может передать свое имущество в доверительное управление другому лицу (доверительному управляющему). Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности к доверительному управляющему, который обязан осуществлять управление имуществом в интересах собственника или указанного им третьего лица.

В соответствии с нормами ст. 153 Гражданского кодекса РФ, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Таким образом, собственнику имущества принадлежит право распоряжаться этим имуществом по своему усмотрению. Продать, подарить, поменять или отдать в качестве отступного в счет погашения текущей задолженности по гражданско правовым обязательствам.

Оформление сделок также регулируется Гражданским кодексом, сделки с недвижимым имуществом подлежат государственной регистрации, в некоторых случаях также еще и нотариальному удостоверению. Сделки с движимым имуществом могут быть оформлены в простой письменной форме, право собственности при этом переходит с момента подписания договора или акта приема-передачи.

Однако с момента появления ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ от 26.10.2002 г. с изменениями и дополнениями от 01.10.2015 г. сделки между физическими лицами стали не такими свободными и прозрачными, подлежат еще большей проверке перед их заключением.

В соответствии с нормами ст. 213.25 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи.

В соответствии с нормами ст. 61.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем федеральном законе.

Правила настоящей главы могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, в том числе к оспариванию соглашений или приказов об увеличении размера заработной платы, о выплате премий или об осуществлении иных выплат в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации и к оспариванию самих таких выплат. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.

В соответствии с нормами ст. 61.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд внешним управляющим или конкурсным управляющим от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов, при этом срок исковой давности исчисляется с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных настоящим федеральным законом. Заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд наряду с лицами, указанными в пункте 1 настоящей статьи, конкурсным кредитором или уполномоченным органом, если размер кредиторской задолженности перед ним, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более 10 % общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, не считая размера требований кредитора, в отношении которого сделка оспаривается, и его аффилированных лиц.

Таким образом, теперь перед заключением сделки необходимо помимо проверки правоспособности, дееспособности сторон, принадлежности имущества стороне, юридической чистоты имущества убедиться, что ваш контрагент не обладает признаками финансовой неплатежеспособности, не имеет кредиторов или просроченных обязательств, т.е. не избавляется от своего имущества с целью причинить имущественный вред своим кредиторам в текущем моменте, а также в будущем.

Соответственно чтобы избежать оспаривание в будущей текущей сделке, необходимо как стороне приобретателя имущества, так и стороне отчуждателя имущества проверить своего контрагента со всех сторон, в том числе и через государственные органы. Иначе есть высокая вероятность оспаривания заключенной сделки со стороны кредиторов вашего контрагента, финансового управляющего, которым выгодно любыми способами расширить конкурсную массу с целью дальнейшей реализации имущества и погашения требований кредиторов. При этом, как правило, получение стороной по договору искового заявления о признании сделки недействительной подразумевает под собой начало ожесточенной борьбы между сторонами спора и финансовым управляющим, на стороне которого выступают уже и должник и его кредиторы.

Такая борьба может продолжаться от 3 месяцев до нескольких лет, при этом имущество может быть под арестом в силу наложенных обеспечительных мер арбитражным судом по делу о банкротстве вашего контрагента (продавца или должника, кредитора, покупателя и т.д.), сопровождающаяся не только временными затратами, но и финансовыми (поездки в суд, расходы на представителя, силы и нервы), так как в большинстве случаев при отсутствии должной юридической поддержки как до заключения сделки, так и при судебной защите исковое заявление финансового управляющего удовлетворяется, сделки расторгаются либо с итогом возврата имущества в конкурсную массу, либо с взысканием рыночной стоимости имущества. Таким образом, добросовестная сторона оказывается недобросовестной и несет дополнительные затраты.

О способах проверки контрагентов и методах защиты своих прав и интересов при получении исковых заявлений от финансового управляющего будет опубликована краткая инструкция в следующих публикациях.

Статью подготовил: эксперт по сопровождению дел о банкротстве Сафронов Ярослав Валерьевич. Опыт практики по сопровождению дел о несостоятельности (банкротстве) с 2009 г.

Вы можете обратиться ко мне по любому юридическому вопросу. Я действительно решаю проблемы. Всегда на связи по тел. 8-950-739-22-01, viber, whatsApp или на e-mail: jurist177@yandex.ru, либо задать свои вопросы в личные сообщения в "ВКонтакте" https://vk.com/jurist174.

Данная статья является моим авторским произведением. Затронутые в ней темы будущих статей также являются идеей автора, и их использование возможно только с его согласия. Копирование или распространение другим образом моей публикации возможно только с согласия автора. Опубликование ее на сайте 9111, "ВКонтакте" осуществлено лично мной на моей странице с согласия владельцев сайта. Жду ваших отзывов на мою публикацию, вопросов для обсуждения.