Центральный Банк вносит важные изменения в правила: снять наличные станет гораздо сложнее

Еще в феврале 2020 года Банком России были анонсированы изменения в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Данное положение не обновлялось более 8, в связи с чем, ЦБ РФ решил внести определенные нововведения. Рассмотрим, как эти нововведения скажутся на простых россиянах.
Проект Указания ЦБ РФ
Банк России подготовил проект Указания о внесении изменений в Положение Банка России № 375-П. Это положение регулирует правила для банков при выявлении сомнительных операций. Это Положение было принято еще в 2012 году и с тех пор не обновлялось. ЦБ РФ решил включить достаточно важные критерии, которые соответствуют нынешним реалиям. Предполагается, что новые правила заработают с 1 января 2021 года.
Под изменения попадают общие положения. При совершении клиентом банка операции, принесшей ему ущерб, в раздел «сомнительные операции» такое действие не попадет. Также, если клиент совершит операцию, которую ранее не производил, то это не будет являться признаком сомнительной операции. А вот если операция не сочетается с банковской практикой, то у банка будут основания признать операцию сомнительной и принять соответствующие меры.
Таким образом, благодаря нововведениям, банки получат огромную свободу и смогут на свое усмотрение решать, является ли операция сомнительной.
Если клиент после уведомления банка решает отказаться от операции или закрыть счет, избегая ответов на вопросы банка, то такое действие будет расцениваться, как «сомнительная операция».
И, самое важное изменение для обычных граждан. Если гражданам поступают денежные средства от юридического лица и в течение короткого промежутка времени эти деньги снимаются в виде наличных, то такая операция может быть признана сомнительной, а счет клиента могут заблокировать.
Как это повлияет на людей
В первую очередь, новые изменения усиливают контроль над легальностью доходов организаций. Однако изменения затронут и физических лиц, так как обналичивать денежные средства станет наименее выгодно ввиду чрезмерного контроля со стороны банка. Банки получают дополнительную свободу действий, что может привести к злоупотреблению.
Единственным исключением, когда не нужно беспокоиться, является получение заработной платы. Если гражданин получает деньги от юридического лица в виде зарплаты, то никакого повышенного внимания со стороны банка не будет.
Но есть и плюсы. Согласно нововведениями, если на счет организации поступают денежные средства, а операций с ними никаких не происходит, то такое действие тоже попадет в поле зрения банка. Соответственно, если деньги организации поступают, но нет списывания и распространения товаров, то к таким организациям будет особое внимание, что позволит бороться с мошенничеством в интернете.
Будьте внимательны при получении денег от юридических лиц, если это не зарплата.
Будьте здоровы и берегите себя!
Благодарю за внимание!
Если статья понравилась, то предлагаю принять участие в обсуждении, поделиться в социальных сетях и оценить на свое усмотрение.
Что случится со сбережениями россиян из-за действий Центрального Банка РФ (подробнее).
От новых изменений больше польза или вреда?
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:
То есть, вместо того, чтобы облегчить людям поиск работы, они вводят еще одно ограничение, по которому официально не трудоустроенные граждане, не смогут например выполнить какую-то работу по ГПХ... Блеск! Денег нет, но вы трудитесь... Работы нет, но и шабашить не дадим. Спасибо, ЦБ!
Клим, если я правильно поняла вам юр. л цо перевёл деньги за работу, но ведь вы их начинаете тратить на покупки, а не снимаете всю сумму сразу, и не переводите на другой счёт. Какая же это сомнительная операция? Да и вряд-ли вам переведут миллионы.
Большинство, просто подавляющее БОЛЬШИНСТВО людей сейчас рвут жилы, сидя дома, пытаясь заработать денег, чтобы оплатить своё жильё. Чаще всего хозяева квартир просят передавать им деньги налом (именно потому что перевод - 30-40 тыс. банки часто признают сомнительными операциями и блокируют счета). И вот я, собирая с миру по нитке, накапливаю нужную для аренды сумму, пытаюсь её снять и мне прилетает блок. Бегай потом доказывай, что это не сомнительная операция. Татьяна, Вы действительно верите, что ЦБ это сделал а) вовремя б) для людей?
Это называется закручиванием гаек. Мы будем платить налоги со всех доходов. Но, если так, то и небожители должны платить налоги с каждого рубля. А вот это вряд ли...
Раньше контрольная сумма была 600 тыс. руб., что Вы беспокоитесь за свои 40-50 тыс. руб. В крайнем случае разобьете их на две позиции. Контроль у банков был всегда. Просто с 2012 года, кто занимался обналичкой, придумали новые способы, мы же такие... Вот банк и не хочет от них отставать. Любят у нас такими статьями провоцировать народ.
Переводила деньги брату на покупку запчастей 37000, чертов сбер посчитал сомнительной операцию... смогли снять блокировку с ОБОИХ карт только через 4 дня. Главный аргумент менеджера банка был в том что у нас разные фамилии и живем не вместе! Я была в...очень возмущена. После этого счета и карты с Сбере закрыли все родственники ну и мы естественно!
Уже не раз слышал, что в Тинькофбанк уходят.
Ну и правильно! Этот сбер обнаглел вообще!
И почему вы с братом не живете вместе? Вы семья и никто вам больше не нужен
. А вы еще и фамилию сменили
- само это уже сомнительное действие. Вы шпион?

Да уж, 37 тыс. не такие уж и огромные деньги и сколько проблем. Года три назад тоже писали и в сми даже было, женщина продала квартиру и перевела деньги 5 млн. через сбер мужу, тогда тоже посчитали операцию сомнительной и вообще всю сумму конфисковали, не смотря на то, что они предъявили все. док-ты на продажу квартиры.
Да-да, обнулим старый анекдот: На дворе 2025 год. Банкир вышел на улицу, оглянулся по сторонам, понял что запрещать больше нечего и пнул собаку.
Если бы все так поступили.
Ну Тинькофф то же ещё то "гоу ноу".
У меня Сбер заблокировал карту на перевод 10000 руб., причем на свою другую карту. Нафига такие удобства? Ну я и плюнула на него, все закрыла.
Да сбербанк вообще стал работать как черные коллекторы, репутация как раньше была у "русского стандарта"
У многих приходится снимать всю сумму сразу пока это не сделали за получателя судебные приставы...
Просто многие работают сейчас неофициально. Они рады работать по трудовому договору, но их не устраивают работодатели. Деньги переводят бригадиру, а он потом распределяет их по рабочим, и часто рабочие не могут получить свои заработанные из-за того, что бригадир не может просто снять деньги.
Надо платить налоги. Это нормально.
У меня это вызывает некий диссонанс - Глава Счетной палаты Алексей Кудрин заявил, что за прошлый год из бюджета страны своровали 804 миллиарда рублей, а дел заведено всего на 3 млрд, т.к. на большее нет полномочий... Неплохо а? и 804 млрд - это вообще рекорд за все годы... аппетиты растут с козмической скоростью... ида 804 - это то что официально выявлено, а не официально сколько? Больше триллиона своровали к гадалке не ходи если не больше, а тут "платите налоги - это нормально!" А нормально что эти налоги пойду кому то на виллу в майями или личную яхту за 200 млн$? А дороги останутся роазбитыми как и были.
Короче вороуют триллионами уже, а тут из горлА копеечку выдирают... Ублюдcкое же государство, ублюдcкие же заявления "платить налоги - это нормально". Уже появляются возгласы "нищим рабом быть нормально"
Воруют миллионы, а тебе потом за какие-то 50-100 тыс отчитываться что это не сомнительная операция.
По вашей логике, если воруют миллионы, то для остальных законы надо отменить?! С такой логикой мы озвереем и друг друга загрызем...
Здесь я писал как раз о том, что человек работает себе, работает месяц не офиц - у нас пол России неофиц. Так вот получил зп 100 тыс и оп его блокируют, потому что операция сомнительная. Свои же кровные не дадут получить нормально, а некоторым миллионы сходят с рук.
Так и эдак загрызём, рано или поздно.
Кого вы там грызть собираетесь?, 😂
Мы - не озвереем и друг друга не загрызем. Не надо мыслить с гибкостью калькулятора))) Просто люди возмущаются потому, что у нас ворам - все преференции. Если пацаненок какой-нибудь палку колбасы в магазине стащит от голода, так его сначала охранники изобьют до кровавых соплей, а потом он будет сидеть. А если какой-нибудь сенатор на непонятные деньги очередной дворец в Австрии прикупит, так его даже проверять никто не будет. Вот о чем речь. Рыба это с головы давно сгнила, протухла и разложилась. Но денег чиновникам и банкирам надо по расписанию, как всегда, до коронавируса. Они свои расходы ужимать не собираются. Поэтому и выписывают себе законов и прав под это, сколько нужно, чтобы еще сподручней было народец этот грабить!
Какой же это закон, если я не могу распоряжаться своими деньгами. Пусть налоговая ищет другие пути контроля. Раньше денежные счета были неприкосновенными, а теперь кому не лень суют туда нос. Это закон?
У нас-не Швейцария!
Вся эта муть создана для того что бы разделить общество на ВЕРШИТЕЛЕЙ и планктон. Если у кого то не оказалось миллионов-вы планктон и ВЕРШИТЕЛИ будут вами питаться.
Вы некорректно предоставляете информацию. Если уж называете цифры, так будьте точны. Счетная палата оценивает объем воровства из федерального бюджета России в пределах двух-трех миллиардов рублей в год, при том, что общий объем нарушений в этой сфере за 2019 году составил 804 миллиарда, заявил глава палаты Алексей Кудрин.«По уголовным делам – это от силы до 2-3 миллиардов рублей в год, как правило, даже меньше», — сказал он, отвечая на вопрос об объемах воровства бюджетных денег в России.
Воровство, это одно, а нарушения, это совсем другое.
Неэффективные траты бюджетных средств: вывоз самолетом собачек на выставку в Европу, закупка серебренных икорниц в вертолёт, перекладка тротуарной плитки с зимней на летнюю, ну и самые дорогостоящие дорожные покрытия в мире!))))
Наверное недоступные налоговикам 801 млр руб. создал малый бизнес своими "сомнительными" операциями по 30-50-тысчонок!?
Скоро в карман простым смертным за лезут. За нас будут решать, как и что покупать, где хранить деньги, обяжут добровольно принудительно давать деньги государству в долг под сомнительные гарантии. Это уже было в прошлом. Лучше наверно наших сразу снимать и переводить в валюту, скупать драгоценности. Веры нашему правительству нет об дурят все равно. Налоги новые придумают, платежи, и многое другое.
У меня из пенсии в 10 тысяч руб. ФССП вычитают 50%-оставляют 5 тысяч руб. на жизнь и это в разгар эпидемии коронавируса! Зато в правительстве задумались, как скомпенсировать проценты по кредитам бизнесу! Чего думать - тряхонуть пенсионеров на все 75% и дело в шляпе!
У моей матери тоже год назад из пенсии 8500 р вычитывали 50% за долги по коммуналке (там 40000 руб долга то было). При чем фссп еще и себе в карман положило за "услуги" +5000 р... А если бы моя мать была одиноким пенсионером? Это всё - голодная смерть... О каком величии россии, путина, его лжи и лицемерии о заботе о населении вообще можно говорить?
Вся беда в том, что на главных постах у денежной кормушки стоят деятели, купленные ВМФ и уже давно. Поэтому им легко удаётся переводить деньги в офшоры и запретить этого не может даже Путин, у него нет таких полномочий. Вот и обдирают простых граждан. С кого же ещё брать, только с без правного.
Нормально если налоги - НОРМАЛЬНЫЕ.
Для сравнения: 13% НДФЛ и 10% Батыя. Есть где подумать
13% НДФЛ плюс 20% НДС - Батый отдыхает!
Не в этой стране.
Всем и как положено!
Нормально, когда ВСЕ платят НОРМАЛЬНЫЕ налоги, а не отдельные категории населения.
Чтобы потом еще раз платить за лечение, образование?
+++ С каждого похода в магазин мы платим налоги).
Ну, и кормите с удовольствием жирных котов - нашу власть! Неужто верите, что налоги для благосостояния народа? "Коронавирусие" показало, как "заботится" Путин и компания о народе, ни копейки народу!
Вот и плати, если тебе есть с чего. А некоторые с копейки на копейку перебиваются и них тоже хотят содрать по полной. Где справедливость?
БАРТЕР НИКТО НЕ ОТМЕНЯЛ
Садоводу необходим навоз, и что он отдаст ипэшнику)?
При перечислении з/п по Гражданско Правовому Договору, указывается - зачисление зарплаты.
Оля и вы юрист?! По ГПД платится не зп, а гонорар за выполненные услуги или работы. Вы в парикмахерской платите парикмахеру зарплату?
Юрий, если вы, как клиент, оплачиваете услуги парикмахера - переводом денежных средств с карты и они не отражаются на балансе ИП, ООО и и.д., то к зарплате парикмахера по ГПХ это не имеет никакого отношения! Договор ГПХ заключает организация (любая) и в рамках этого договора, который выражен на бумаге с подписями каждой из сторон, выплачивается заработная плата. С этого заработка удерживается, только, подоходный налог в 13%, остальные налоги - работодатель не оплачивает. А вы с парикмахером, совершаете незаконную сделку - это относится к «чёрной зарплате», или «зарплате в конверте». Если заключён договор ГПХ, при перечислении зарплаты от организации, указывается - «Зачисление зарплаты», также, как и у штатных сотрудников🙂
А почему вам кто то должен искать работу? Вы в Москве совсем уже оборзели? Итак про вас говорят"Государ тво в государстве" Поговорку"Не потопаешь - не полопаешь" никто не отменял.
Так не надо "шабашить". Пусть оформляют вас официально.
Все официальные плацкарты заняты-братскими народами

Как у вас всё легко! Оформляют на МРОТ, на большее расчиьывать не приходится, а потом ещё и переводят на пол ставки. Что впервые слышите про такую схему? Не нравится говорят-идите ищите дальше.
Работодатели сами под колпаком трудовой инспекции! Нужно правильно воспользоваться ситуацией.
На любое действие найдут противодействие. Те, кто занимается обналом уже научились обходить эту схему, поэтому пострадают опять же простые граждане.
Спасибо автору за публикацию, из которой мы в очередной раз убедились, что у нас,, ВСЁ для народа,,.😥
Скоро и зарплату сомнительной операцией признают.
И вместе с смской о зачислении зарплаты будет приходить еще одна по типу:"и это все? Ну ты лошара"
Да лучше серую получать.
Смысла нет вообще государство это первые мошенники они будут проводить махинации без проблем а страдать будет обычное население потому что служба контроля должна отчитываться за проделанную работу
Вот обычное население в это и попадёт
Алчность нашего государства и его представителей уже это показало не раз.
Банки доиграются, что люди перестанут пользоваться ихними услугами... У них одна цель: загнать людей в денежное рабство, мало им Афёры с кредитами, так хотят ещё ввести тотальный контроль за движением денег по счётам! Мой счёт что хочу, то и делаю с ним, а иначе будем прощаться, а лучше деньги держать в банке стеклянной
Они хитрей-отменят бумажные денежки совсем-а золото они все вывезли-даже по дороге чуть не потеряли

Да, и останется классический бартер! Как из юмора в автобусе: чтобы разобраться со сдачей, "Вы, бабушка, съешьте три ложки сметаны вон у той женщины, а вы, мужчина, отпейте два глотка пива у молодого человека и передайте 20 копеек бабушке!"
