Зачем в банке делают ксерокопию паспорта и насколько это законно

Очень часто и густо в банках требуют документ паспорт и его копию, либо копирование многих документов производится сотрудниками всегда в вашем личном присутствии. Сверившись с основным оригиналом, копию оставляют документов в банке. Такая ситуация часто нередко порождает вопросы и не зря о необходимости и законности указанных подобных действий, ведь у всех на виду на слуху неприятные истории, всегда связанные с действиями мошенников, которые получили доступ к нашей личной информации и клиентам банка.

В 2001 году для всех был принят федеральный закон, нормы которого специально направлены на противодействие легализации денежных средств, полученных с нарушением нашего закона, проще говоря указанному отмыванию, а также что важно для борьбы с многочисленным финансированием терроризма. Закон ужесточил сильно контроль за многими финансовыми операциями, а еще за любыми действиями многих физических и юридических лиц в экономике страны. Одним из многих способов контроля стала важная обязательная для всех банков идентификация клиентов перед предоставлением услуг.

Идентификация есть процедура сбора вашим банком информации о клиенте. Законодательством принят довольно широкий перечень многих сведений, посредством которых всякое лицо будет идентифицировано. Данные которые содержащиеся в паспорте (серия и номер, дата выдачи и ваше Ф. И. О., дата и место рождения и т. п.) всегда является сведениями необходимыми для вашей идентификации.

На основании Положения Банка России от 2015 г. № 499-П клиент всегда представляет в банк оригинал документа или его нотариальную заверенную копию. Инструкция ЦБ России № 153-И регламентирующая для всех открытие, закрытие банковских счетов и обязывает банк располагать копиями удостоверяющих личность документов, либо сведениями о всех реквизитах

Значит банки вправе и обязаны произвести проверку подаваемых всех сведений и сверять их с предоставленными оригиналами документов