Зачем в банке делают ксерокопию паспорта и насколько это законно

35 дочитываний
1 комментарий
Эта публикация уже заработала 2,25 рублей за дочитывания
Зарабатывать

Очень часто и густо в банках требуют документ паспорт и его копию, либо копирование многих документов производится сотрудниками всегда в вашем личном присутствии. Сверившись с основным оригиналом, копию оставляют документов в банке. Такая ситуация часто нередко порождает вопросы и не зря о необходимости и законности указанных подобных действий, ведь у всех на виду на слуху неприятные истории, всегда связанные с действиями мошенников, которые получили доступ к нашей личной информации и клиентам банка.

В 2001 году для всех был принят федеральный закон, нормы которого специально направлены на противодействие легализации денежных средств, полученных с нарушением нашего закона, проще говоря указанному отмыванию, а также что важно для борьбы с многочисленным финансированием терроризма. Закон ужесточил сильно контроль за многими финансовыми операциями, а еще за любыми действиями многих физических и юридических лиц в экономике страны. Одним из многих способов контроля стала важная обязательная для всех банков идентификация клиентов перед предоставлением услуг.

Идентификация есть процедура сбора вашим банком информации о клиенте. Законодательством принят довольно широкий перечень многих сведений, посредством которых всякое лицо будет идентифицировано. Данные которые содержащиеся в паспорте (серия и номер, дата выдачи и ваше Ф. И. О., дата и место рождения и т. п.) всегда является сведениями необходимыми для вашей идентификации.

На основании Положения Банка России от 2015 г. № 499-П клиент всегда представляет в банк оригинал документа или его нотариальную заверенную копию. Инструкция ЦБ России № 153-И регламентирующая для всех открытие, закрытие банковских счетов и обязывает банк располагать копиями удостоверяющих личность документов, либо сведениями о всех реквизитах

Значит банки вправе и обязаны произвести проверку подаваемых всех сведений и сверять их с предоставленными оригиналами документов

1 комментарий
Подписаться
Донаты ₽
Комментарии: 1
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые

Права понятны, но вот обязанности... И действия в случае разглашения не понятны.

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
Артур Андреевич
Подписчиков 6021
вчера, 22:17
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.4М
Случаи, когда представители власти злоупотребляют своим "высоким положением в обществе не редкость.
Подробнее
Неинтересно
00:25
Поделитесь этим видео
0
23
Карина Юрьевна
Подписчиков 6550
вчера, 22:02
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 28.1М
Здравствуйте, дорогие читатели! В четверг, 31 октября, глава киевского режима ...
Подробнее
Неинтересно
0
25
Кольбе Андрей Павлович
Подписчиков 735
вчера, 16:40
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг
Песков сообщил, что Кремль не участвует в обсуждении о запрете хиджабов в школах Владимирской области.
Подробнее
Неинтересно
0
379
Денис
Подписчиков 10180
вчера, 13:00
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 42.2М
Серый рынок такси в России растёт как на дрожжах, и это уже не просто тревожный звоночек, а натуральный набат.
Подробнее
Неинтересно
0
210
Анна Фаер
Подписчиков 1532
вчера, 13:00
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 7.7М
Айнагуль плачет в зале суда – от счастья. Сегодня ее полностью оправдали, уборщица из Узбекистана не виновна!
Подробнее
Неинтересно
0
127
Русский Бомж☆∘☆∘☆
Подписчиков 2975
вчера, 13:01
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 14.5М
фото создано нейросетью Fusion BrainПреступлениеВ центре страшного происшествия, которое потрясло весь город,...
Подробнее
Неинтересно
0
115
Корнилова Ирина Владимировна
Подписчиков 2366
вчера, 13:00
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 19.7М
Что такое расписка. Имеет ли расписка юридическую силу. Как правильно составить ...
Подробнее
Неинтересно
0
73
Нина
Подписчиков 8375
вчера, 13:15
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 11.7М
Доброго времени суток, мои дорогие друзья... Сегодня поговорим об иммунитете. Давно ...
Подробнее
Неинтересно
0
116
Галицкая Дарья Сергеевна
Подписчиков 1143
вчера, 13:02
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 10.2М
Разгладить морщины, изменить форму носа, увеличить объем груди... И это далеко неполный список услуг,...
Подробнее
Неинтересно
0
66
Троянов Артем Андреевич
Подписчиков 4645
вчера, 13:01
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 4.8М
Недавний случай в Уфе показал, как далеко зашли некоторые представители молодежного поколения,...
Подробнее
Неинтересно
00:49
Поделитесь этим видео
0
54
Дидрихсон Анна
Подписчиков 881
вчера, 13:28
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 10.1М
В Нидерландах произошло нечто удивительное: Дедушка перенёсший операцию на бедре, оказался ...
Подробнее
Неинтересно
00:59
Поделитесь этим видео
0
48
Филиппова Наталья Юрьевна
Подписчиков 2948
вчера, 19:02
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 6.3М
Сегодня Конституционный суд принял судьбоносное решение, позволяющее бороться с коррупционерами в полной мере.
Подробнее
Неинтересно
0
69