За что блокируют банковские карты?

Любые сомнительные операции могут послужить поводом для блокировки банковской карты, сообщает «Прайм».

Об этом рассказал старший преподаватель кафедры «Банковское дело» университета «Синергия» Антон Рогачевский. По его словам, к такого рода операциям отечественные кредитные организации могут отнести даже банальный перевод с карты на карту.

При этом, как отмечает эксперт, банки используют в качестве руководства федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничеству терроризму».

Слишком частые переводы или регулярные поступления на карту также могут быть расценены банком в качестве подозрительных операций. Кроме этого, поводом для блокировки могут стать долги по ЖКХ, штрафам или алиментам.

Также стало известно, что если в назначении платежа будет значиться покупка чего-либо, то банки могут расценить это как факт незаконного предпринимательства, ведь для этого нужно регистрировать ИП или оформлять себя в качестве самозанятого.

Кроме всего прочего, эксперт также не исключает, что банки могут заблокировать карту по ошибке, например, при пополнении счёта мобильного телефона.

Источник:deita.ru