Криптоюань - перспективы противостояния

CIPS VS SWIFT

Китайское руководство сумело усмотреть в известных противоречиях новые возможности с использованием, с одной стороны, преимуществ криптовалюты, а с другой, устранением ее недостатков, что в конечном итоге позволит обойти доминирование доллара в международных расчетах.

В большинстве своем на сложившихся рынках, в главное мере энергетических и сырьевых, по прежнему сохраняется критическое доминирование западных механизмов, в регулирование которых, в основном, непосредственно задействованы Соединенные Штаты.

К примеру, цены на золото устанавливает Великобритания и США, там же осуществляется 90% физических сделок с активами

Аналогичная ситуация с нефтяными котировками, и хотя в торговле газом, их влияние меньше, однако решающая роль по прежнему сохраняется. Мировые цены на базовое сырье и металлы определяются на Лондонской бирже металлов, где котировки устанавливаются в долларах США.

Доля доллара в международных расчетах за период 2018 г. была на уровне 42,63%. 68% инвестиционного капитала и резервов и 74% собственности в мире номинировано в долларе. При том что доля экономики США в мировом ВВП порядка 24%.

Иначе говоря, половина финансовых расчетов, две трети международных резервов и три четверти активов на планете находятся под долларовой системой, подконтрольной Соединенным Штатам или системе межбанковских расчетов SWIFT, обойти которую, технически, весьма трудно. Попыток, даже за последнее десятилетие, было предпринято не мало.

В связи с этим 2015 г, Китай объявил о создании CIPS (China International Payments System – «Китайская интернациональная система платежей») – своего аналога SWIFT.

К Российскому СПФС (Система передачи финансовых сообщений) к 2018 году уже подключилось порядка 400 крупных организаций почти со всех регионов РФ.

Также, собственную систему, под названием «компания специального назначения» (Special Purposed Vehicle, SPV), разрабатывает ЕС, хоть и далее функционального прототипа она еще не продвинулась.

Аналогичное желание выказали Индия, ЮАР и Бразилия, но о практической реализации ими этого направления ничего не известно.

Китай являясь второй экономикой мира после США (ВВП 2019 г., 14,3 трл. долл.) ввиду критической зависимости от внешнеторговых доходов (32% ВВП) натолкнулся на жесткое сопротивление международной финансовой системы с доминированием в ней американского доллара, что и подтолкнуло китайское руководство искать нестандартные пути разрешения возникшей проблемы.

25.04.2020 г. Народный банк Китая в приделах трех внутренних провинций, в тестовом режиме запустил национальную платформу блокчейнов - BSN, или, для простоты, собственный криптоюань, эмитентом которого, отвечающим за выпуск и верификацию в электронных кошельках, остается Центробанк Китая. При этом расчеты производятся на основе открытых технологий интернета и в состоянии осуществляться при отсутствии связи с мировой сетью. Достаточно связи между двумя эл. кошельками и собственной технической инфраструктуры обеспечивающей функционирование устройств, к примеру, оборудованных чипом с технологией NFC.

Почему криптоюань не есть крипта.

Китайский BSN технически не совсем криптовалюта, поскольку не соответствует по двум из пяти ее фундаментальных принципов. Эмитентом BSN является Центробанк Китая, что исключает анонимность кошельков и платежных операций.

Для резидента внутри страны нет никакой разницы между наличностью и электронным крипто кошельком. Для этого достаточно получить индивидуальный счет в НБК (Народный Банк Китая),

предоставив подтверждающие личность документы.

Криптоюани находятся в кошельке устройств пользователя при подключении к Интернету. Информация о состоянии, произведенных операциях немедленно отражается в базе счете НБК и тем самым доступна для фискальных и прочих контролирующих органов. В случае необходимости счет может быть заблокирован, а следовательно и кошелек на устройстве пользователя.

Для рядового китайца разницы между тремя формами наличности нет. 100 юаней в виде купюры, может быть положена как на банковский счет, так и обратиться в крипту в электронном кошельке, где будут лежать те же 100 юаней. Единственную роль в пользу использования крипты в расчетах будет играть постоянное подключение к сети интернет. И всего то.

А вот, что касается международных расчетов, криптоюань окажется тем самым, издавна искомым, средством обхода долларовой гегемонии под контролем Минфина США посредством расчетов через SWIFT, причем на всех уровнях, начиная от рядовых граждан, так и зарубежных китайских компаний, особенно в части выполнения заказов, формально иностранных, но во взаимодействии друг с другом.

Для примера, китайским туризм, его объем чрезвычайно велик, но в совокупности транзакций видно, что помимо достопримечательностей вроде Лувра, Эйфелевой башни или водопада Виктория, китайские туристы отдают предпочтение китайским гидам (бронь в отелях, еда в ресторанах, сувениры и пр. все принадлежит китайцам).

Внутри китая туристы платят юанями хотя физически находятся за границей и это уже целый бизнес, где основная сумма платежей вне контроля фискальных органов сторонних государств.

Аналогичная ситуация с китайскими фирмами, поставляющих сырье, материалы, рабочую силу,

оказывающих услуги и т.д., в обход местного налогообложения, с уплатой налогов дома, в Китае.

Закрытый экономический кластер, главное условие международной легализации криптоюаня

До BSN возможности данной схемы сильно ограничивались с использованием, на каком либо из этапов, обычных денег, т.е. в системе SWIFT сталкиваясь со всеми ее ограничениями. Однако с выходом в полномасштабный оборот, они устраняются, за условием согласия зарубежных государств на официальный массовый оборот на территории своей страны, что возможно в сочетании двух факторов:

1. Целевые страны должны добровольно находиться в едином торговом пространстве, где Китай будет занимать доминирующее положение в экономике, а торговые партнеры будут заинтересованы в его внутреннем потребительском рынке, настолько, что будут

готовы частично пожертвовать собственной фискальной независимостью.

2. Торговое пространство должно исключать иных участников, по экономическому масштабу сопоставимых с Китаем. Особенно США и Евросоюз. В этом случае внутри торгового пространства сложиться устойчивая система, по сути сопоставимая с доминированием доллара, где американский флаг перекрасится в китайский.

Потенциально такой шаг открывает возможности для экономического поглощения с дальнейшей интеграцией в финансовую систему КНР. Теоретически Пекин сам сможет собирать налоги, перечисляя суммы на счета местных бюджетов

При этом если руководство Китая сохранит нынешнюю линию невмешательства во внутренние политические дела этих стран, то принципиального сопротивления элит такая стратегия не встретит. В долгосрочной перспективе может сформироваться механизм ассимиляции местных элит с китайским обществом, с переносом китайской государственной идеи, правил и принципов организации, включая неоспоримые ценностные установки с грамотно поставленным информационным сопровождением в СМИ.

Банковская система продолжает оставаться завязанной на SWIFT, а власти Соединенных Штатов в рамках геоэкономической и торговой конкуренции неизбежно станут блокировать платежные операции и потому у правительств государств, в случае отсутствия консенсуса, появится дополнительный стимул перейти на инструмент, за пределами контроля американского валютно-финансового мира.

Такой кластер в связи с Китаем уже есть. На саммите АСЕАН, Пекин добился учреждения Всеобъемлющего регионального экономического партнерства (ВРЭП), куда вошли страны Азиатско-Тихоокеанского региона - Таиланд, Малайзия, Сингапур, Индонезия, Филиппины, Южная Корея, Новая Зеландия, Вьетнам, Камбоджа, Япония, Австралия, Мьянма, Лаос, Бруней, с безраздельно доминирующим Китаем, замкнувшим их экономики на себя.

Появление ВРЭП ознаменовало учреждение крупнейшей на планете зоны свободной торговли, с экономическим весом 30% , а скорее даже 35% от мировой, в течении считанных лет, с перспективой роста до 40% в течении одного - двух десятилетий, по мере устранения внутренних таможенных и торговых барьеров.

Вход в состав ВРЭП Евросоюза и США открыт, поскольку такое решение не может быть принято в случае отсутствия взаимного согласия игроков общего торгового пространства.

Тем самым созданы предпосылки для усиления торговых операций через SWIFT, поскольку стимул для создания любых вариантов криптовалют по назначению и конструкции близких к криптоюаню открыт для всех стран способных продвигать свои экономические интересы в мире.

Источник: Институт РУССТРАТ, МОСКВА, 24.12.2020 г.