Новые правила оплаты наличными будут действовать в России с 10 января

Со следующего года ужесточаются требования к сделкам с наличными. Дело в том, что 10 января вступают в силу поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Власти начнут отслеживать крупные денежные почтовые переводы россиян, пополнение счетов мобильных телефонов на значительные суммы и даже лотерейные выигрыши. Рассмотрим, какие операции окажутся под контролем, а также на что обращать внимание, чтобы не оказаться вне закона.

Прежде всего грядущие изменения скажутся на бизнесе. С одной стороны, предпринимателей ждут небольшие послабления — из перечня для контроля, например, будут исключены операции по анонимным счетам и платежи через небанковские организации. С другой стороны, поправки направлены на устранение лазеек для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию.

Как рассказал финансовый аналитик Александр Разуваев, будет ужесточён контроль за операциями по договорам лизинга и с наличными свыше 600 тысяч рублей. Что касается банков, страховых компаний, ломбардов и ювелиров, то под контроль попадут только наиболее специфичные для них операции. Эксперты предупреждают, что при выявлении нарушений, банковский счёт могут заблокировать, а информацию по сделке передать не только в Росфинмониторинг, но и в налоговую или МВД.

Кроме того, в поле зрения контролирующих органов попадут почтовые переводы, а также снятие с телефона наличных от 100 тысяч рублей. Интерес у властей вызовут ставки в лотерее или выигрыш от 600 тысяч рублей.

Ещё одно нововведение касается операций с недвижимостью. Отчитываться придётся по сделкам на суммы, превышающие 3 миллиона рублей. Это касается не только договоров купли-продажи жилья, но и аренды, ипотеки, а также коммерческого найма. Информацию о данных сделках в Росфинмониторинг будут сообщать банки, нотариусы, риелторы и юристы.

Контролирующие органы, например, могут заинтересовать ситуации, при которых цена в договоре указана намного ниже реальной рыночной стоимости квартиры или дома. Сомнительной может показаться сделка, при которой передаётся крупная сумма наличных денег, явно несоответствующая социально-экономическому статусу участников.

Эксперты отмечают, что при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. При выявлении нарушений карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Деньги будут заморожены всё время, пока участники сделки будут объясняться с органами финансового контроля.

Источник: https://pressa40.ru/novye-pravila-oplaty-nalichnymi-budut-deystvovat-v-rossii-s-10-yanvarya/