О новых правилах оплаты наличными

В 2021 году закручивают гайки в сфере контроля банковских переводов, счетов мобильных телефонов, почтовых переводов.
10 января вступили в силу поправки в 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём».
В целом принятие данных поправок — логичный шаг со стороны государства, учитывая объем теневой экономики. За операциями по безналу государство планомерно усиливает контроль, теперь дошла очередь и за наличными деньгами.

Банковские вклады
Если на счет гражданина или банковский вклад поступают небольшие суммы, то переживать на данный момент не стоит. Такие операции не привлекут внимания.
Однако сумма больше 600 000 рублей вызовет вопросы. Банк будет обязан предоставить информацию о таком клиенте в Росфинмониторинг, который со своей стороны задаст клиенту резонный вопрос об источнике денег. Лучшее заранее озаботиться наличием подтверждающих документов.
Счета мобильных операторов
Счета операторов сотовой связи популярны среди определенной категории населения.
Такие счета используются для пополнения и обналичивания денег, потому что внимание приставов и правоохранительных органов к ним минимально.
Сейчас ситуация обещает измениться. Поступления свыше 100 000 руб. на счет привлекут внимание ФССП и Росфинмониторинга.
Почтовые переводы
Не обошли стороной поправки и почтовые отправления, при этом не имеет значение, кто является получателем — бабушка, которая получила деньги на лечение от внука, или магазин, отправивший товар.
Если сумма больше 100 000 рублей, придется объясняться.
Ставки
Любителям поиграть в онлайн-казино или сделать ставку у букмекера отныне нужно быть внимательнее. Тем не менее сумма ставок до 600 000 рублей по-прежнему никого не интересует.
Налоговый контроль
Усиливается контроль за операциями с недвижимостью. Если сумма сделки превышает 3 млн рублей, а сделка проведена с участием нотариуса, то он обязан отчитаться об этом в Росфинмонитринг.
Вот такие новогодние подарки.
Мой инстаграм: ****.com%2Fdautov.in.law">https://instagram****.com/dautov.in.law
Будут неудобства?
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Дурдом в который мы погружаемся. Все больше. Сегодня АвтоВаз заявил о поднятии цен на свои автомобили. Самый дешевый теперь будет стоить 500 тыс руб. Все остальные свыше 600 000. Про иномарки вообще молчу, они в прошлом году подняли цены почти к миллиону. И как объяснятся человеку который хочет купить машину свыше 600 000 руб. Интересно хоть в одной стране мира есть такой тотальный контроль за денежными средствами граждан? Что-то мне кажется все эти меры для защиты таких "граждан" как полковник Захарченко, а не для простого населения страны.
Государство которое не может и боится контролировать богатых людей, может только контролироровать бедных до полного обнищания, доведя их до ручки чтоб те взбунтовались и отняв у богатых и выполнив функции государства за все время его существования. Уж какое досталось...
Ой... О чём вы говорите... Ага ну в России граждане взбунтуются... Ну ну... Они никогда этого не сделают.
Государство не имеет своего суверенитета! Вы знаете об этом?
Вот сначала верните его обратно, а потом обсуждайте!
Да, в Европе и США контроль гораздо жёстче. И не понятен ваш вопрос, покупайте хоть за 5 млн, только будьте готовы объяснить источник доходов.
600 тысяч-это очень большая сумма, будут продолжать воровать, необходимо снизить до средней зарплаты.
А почему такая щепетильность? А известно вам, что многие копят и дома, не доверяя банкам. У многих бабок даже лежит на смерть 100/200, а то и 300 тысяч. На смерть накопили, а остановиться не могут)) По что так печетемь? Не из налоговой ли? Странные у вас суждения, мадам))
Да хоть под подушкой... просто ВО ВСЕМ ЦИВИЛИЗОВАННОМ МИРЕ действует закон противодействия легализации доходов, добытых преступным путём. Можете копить, держать в банке из под огурцов, только когда захотите потратить (речь, конечно, о больших суммах) будьте готовы обьяснить источник этих доходов.
Вообще статья ни о чем. Эти правила действуют в нашей стране с 2003 года. Суть февральских поправок здесь вообще не отражена...
Как ни странно это в первую очередь коснется и этих старушек. А по настоящему богатых людей это не коснется. У меня два раза карту блокировали из за перевода в пять и семь тысяч теще. Смех просто. А вы говорите про цивилизованный мир. И люди с недоверием будет относиться и уже относятся как и к банкам, так и к власти. А под подушкой - это выход. А крах банковской системы из за этого расклада неизбежен)) Деньги в бАнках и ноль в банках. Потому, что по настоящему большие деньги не в наших банках))) Как то вы идеалистичны настроены. А наша страна, далеко не идиллия))) Богатые скрывают деньги в офшорах и серых схемах, а отдуваться приходиться простым людям. Тут появится много вариантов как обмануть органы. Люди будет оформлять дарение вместо продажи и другие вещи нехорошие делать)) Я так думаю.
Ну так так и скажу накопила, но мне же не поверят!
Заблокировать то они могут без проблем в подобном случае. А вот разобраться в краже денег с карты никогда.
Дарение от неродственников облагается налогом 13 %, да и потом этому же продавцу, который Вам «подарил» квартиру придётся объяснять потом, откуда он взял большую сумму, если тоже захочет купить что то дорогостоящее. Уже не говоря о том, что если вдруг договор дарения будет оспорен и признан недействительным, то остаться можно и без денег и без «подарка».
Большая или нет характеризуется не тем что государство платит вам пенсию 12000 а покупательной способностью денег, рубль в этом количестве не имеет высокой покупательной способности! Очнитесь алло! По минималочке чтоб как то жить после последнего обесценивания нашей валюты в масштабах семьи вода)))!
Да не в этом дело! Почему себя-то не общипывают как липку? Горой ведь стоят за свои права.
Кто ж себя добровольно укусит? Тем более, есть кого кусать...
Украл... спекулировал... не пойман не вор.
За 5 МЛН. особенно никто не спросит (если поделится). ЭТО вам не мешок картошки.
Проблема не в наличии или отсутствии желания отчитаться об источнике доходов. Проблема в том, что банки крайне субьективно подходят к оценке источника доходов. Этим широко грешат и российские банки, и западноевропейские. Пример 1. Вы представляете Трудовое соглашение и по нему начинаете получать хорошую зарплату. Если Вы получаете 2500 евро в месяц, вряд ли будут вопросы. Но если Вы получите 20 тысяч евро премиальных от компании, банк просто замучает Вас своими вопросами. После Ваших пояснений все равно банк может сказать - нас не устраивает Ваши пояснения. Вы должны представить документальное подтветверждение, что Ваш работодатель ЗАКОННО ЗАРАБОТАЛ СРЕДСТВА, чтобы Вам столько платить. Как Вы это мыслите? Вы устраивается на работу в Роснефть, на собеседовании Вам говорят, что Вы приняты на работу с зарплатой 300.000 рублей и премиальными до 20 зарплат в год. Все заносит в контракт. И тут Вы говорите: но Роснефть и Сечин должны предоставить мне официально щаверенные документы, что деньги на мою зарплату - законные и что Сечин - не вор. Вор он или нет, судить не мне. Но долго Вы задерджитесь в компании после такого заданного Вами вопроса? Пример 2. Вы отправляете любимой женщине 3 млн рублей и предлагаете ей курить себе автомобиль. В причине перевода так и указано: ПОДАРОК К ДНЮ НАШЕГО ЗНАКОМСТВА. А она, после посещения банка шлёт тебе сообщение: Солнышко моё, ты можешь прислать документальное подтверждение, что деньги, что ты мне прислал, ты не украл? После этого будет ли желание дарить что-нибудь ещё? Да к тому же, налоговая потребует заплатить 13%-15% налога с 3 млн... и машину, которую платили раньше, уже не возьмёшь. А в цене автомобиля уже включен 17% НДС. Почему надо платить налог снова? Вот так и соревнуются банки и опричники, кто больше и раньше другого сдерет.
Самое забавное, что даже если если банку не понравился источник, откуда Вам на счёт перечислили деньги, он их не вернёт на счёт отправителя. До 2013 года было именно так. Банк давал 10 банковских дней представить все подтверждающие документы и если клиент не мог представить убедительно подтверждение, деньги возвращались отправителю за мелким вычетом стоимость двух операций, всего долларов 100.
А теперь тупо банк сначала замораживает эти средства на Вашем счету на годы, а потом тихонечко выводы их за баланс Вашего счета, при этом сохраняя у себя и пользуясь. Вот где жулики сидят - банки.
Будет дешевле 500 тыс,... Русский МЕРСЕДЕС--ОКА.!
Ну так давно всем понятно что и законы они пишут под себя и для своего блага. Прям как с луны свалились.
Вы все ещё верите, что о вас будут заботиться? Вас будут продолжать грабить.
115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». Это ты не доедал детей ограничивал во всём, родные помогли. Покупаешь квартиру или дом за 3 миллиона. И тут на тебе, ты получил деньги преступным путём. А эти твари которые шикуют на краденные деньги граждан России скрывают доходы, жрут чёрную икру, имеют десятки дорогих авто, заработали миллиарды на коттедж, яхту остров и самолёт. Всё по честному. Получается мы воры они трудяги.
С одной стороны вроде всё правильно... А с другой - ну не могут у нас "пройти мимо" такой кормушки! Обязательно что-нибудь придумают "для нашего блага"!
Поэтому отношусь настороженно к любым "полезным начинаниям" родного государства...
Честному человеку бояться нечего.
Нечего бояться ГАЛАХУ... а у нормальных есть миллиончик в заначке а как иначе?
В наалиичку!? Все и все! Счет в банке это как кошелёк на улице залазь смотри бери, только банк ещё рядом встанет и будет орать я кошелёк нашел на улице смотрите все!))))