ЦБ разъяснил порядок вводимого в РФ контроля за операциями с наличностью.

Поправки в "антиотмывочный" закон, уточняющие порядок контроля за оборотом наличных денег и безналичных расчётов, вступили в силу 10 января.

Они предусматривают обязательный контроль почтовых переводов и снятия денег, начисленных на баланс мобильного телефона, на сумму от 100 тысяч рублей, а также расчёты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью от трёх миллионов рублей. Но обязательный контроль вводится только за трансакциями юридических лиц,.

ЦБ разъяснил, что у кредитных организаций отпала необходимость как раньше, по сути в ручном режиме, выявлять соответствие проводимой операции с наличностью характеру хозяйственной деятельности юридического лица.

"Теперь обязательному контролю будут подлежать любое зачисление или снятие со счёта наличных денежных средств юридического лица на сумму равную или превышающую 600 тысяч рублей", - сообщает регулятор.

Существенных изменений не произошло в отношении сделок с недвижимостью: если раньше под контроль попадала вся сделка от трёх миллионов рублей, то теперь только отдельные операции в рамках сделки выше указанной суммы.

Банк России заверяет, что вступившие в силу поправки не несут в себе революционных изменений с точки зрения контроля наличных расчётов, но призваны облегчить отчётность для банков.

"Цель изменений - снизить нагрузку на финансовые институты при информировании финансовой разведки об операциях, подлежащих обязательному контролю".

https://rg.ru/2021/01/13/cb-raziasnil-poriadok-vvodimogo-v-rf-kontrolia-za-operaciiami-s-nalichnostiu.html