Преднамеренное и фиктивное банкротство физических лиц, ответственность

Преднамеренность и фиктивность

Преднамеренное банкротство – это когда гражданин умышленно создает или увеличивает свою неплатежеспособность. Например, раздаривает свое имущество.

Дарение – это безвозмездная сделка, то есть гражданин не получает никаких денежных средств или, например, продает свое имущество по заниженной цене. Все эти обстоятельства ухудшают его финансовое положение.

Преднамеренное банкротство отличается от фиктивного тем, что имеет все признаки реального банкротства. Денег нет, имущество исчезло, платежи кредиторам прекратились. Преднамеренное оно или нет, решает финансовый управляющий, арбитражный суд и кредиторы.

Что же касается фиктивного банкротства это сокрытие реального экономического состояния гражданина. Гражданин дает заведомо ложное публичное объявление о своей несостоятельности. То есть фиктивное банкротство – это ложное банкротство. Например, сокрытие реальных доходов или переход на серую или черную зарплату.

Если заявление гражданина подано в арбитражный суд при наличии возможности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме, то он несет ответственность перед кредиторами за ущерб причиненный подачей такого заявления.

Виды незаконных действий, которые совершают при банкротстве

Их можно объединить в группы. Первая группа: сокрытие или преднамеренное искажение информации об имуществе гражданина, незаконные меры распределения активов.

Вторая группа: махинации при выполнении требований кредиторов, которые наносят ущерб участникам.

И последняя, третья группа: противодействие арбитражному суду или уполномоченным органам.

Основой для анализа преднамеренного или фиктивного банкротства служит представленные сведения самим должником и ответы из государственных органов о составе имущества должника. Из Росреестра о недвижимости, из ГИБДД об автомобилях, из ФНС о долях в ООО, юр. лицах и так далее.

По требованию кредиторов могут быть получены сведения и о недвижимости за границей, а также о движимом имуществе, это яхты, катера или лодки.

Ответственность

Итак, разберем, какая же административная и уголовная ответственность предусмотрена за преднамеренное или фиктивное банкротство.

Если неправомерные действия при банкротстве нанесли кредитору крупный ущерб – более полутора миллиона рублей, то при признании преднамеренного банкротства должнику грозит штраф от 200 до 500 тысяч рублей. В качестве максимальной меры предусмотрено лишение свободы сроком до шести лет с наложением штрафа 200 тысяч рублей.

При признании фиктивного банкротства должник может быть оштрафован на сумму от 100 до 300 тысяч рублей. Максимальное наказание – лишение свободы сроком до шести лет с наложением штрафа в размере 80 тысяч рублей.

При величине понесенного кредиторами ущерба менее полутора миллионов рублей будет назначена административная ответственность. Величина штрафа за преднамеренное либо фиктивное банкротство составляет от одной до трех тысяч рублей.