Ужесточение операций с наличными

Много шума вокруг поправок об ужесточении операций с наличными. На самом деле, нас и раньше контролировали, но теперь контроль коснётся бОльшего количества операций.

⠀

📃 Федеральный закон от 13.07.2020 г. № 208-ФЗ.

⠀

👉 Новый закон ужесточает контроль за оборотом наличных средств и безналичных расчетов.

⠀

Росфинмониторинг (орган власти, уполномоченный проверять денежные операции на признаки отмывания денег) будет отслеживать:

⠀

✅ информацию о снятии или зачислении наличных на сумму свыше 600 тыс. ₽. Это было и раньше, но не по всем операциям. Теперь сообщат обязательно.

⠀

✅ почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. ₽. Этого не было.

⠀

✅ возврат средств со счетов операторов связи на сумму свыше 100 тыс. ₽. Этого тоже не было.

⠀

✅ ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 тыс. ₽. Выплата выигрыша на эту сумму и выше уже контролируется.

⠀

✅ все сделки с недвижимостью на сумму более 3 млн ₽. Раньше контролировались только сделки, по которым переходило право собственности. Теперь под контроль попадут все сделки на сумму свыше 3 млн ₽, например аренда.

⠀

Речь идет о «подозрительных сделках», то есть тех, где стороны хотят не столько купить-продать недвижимость, сколько «обелить» теневые доходы. Например, если гражданин официально не имеет никакой собственности и доходов, но при этом покупает элитное жилье.

⠀

Банки, операторы связи и операторы по приему платежей будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех этих операциях.

⠀

❗️Если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки, придется подтвердить легальность происхождения своих денег.