На карту пришёл странный перевод: способы борьбы с мошенничеством.

На карту пришёл странный перевод: способ борьбы с опасным мошенничеством.

Сейчас в век современных технологий отправить денежные средства в любой конец мира не составит никакого труда (не учитывая определённые ограничения по сумме). На сегодняшний день это требует лишь свободного времени, телефона или компьютера, чтобы совершить перевод и получатель сразу же мог воспользоваться этими средствами, что очень удобно в непредвиденных ситуациях.

При этом, как известно, в бочке мёда не обходится без ложки дёгтя и с появлением такой удобной возможности в действие вступило и мошенничество. Имеется большое количество стратегий для подобной "кражи", при том настолько убедительных, что люди, попавшие на эту "удочку", приходят к осознанию только тогда, когда их денежные средства уже списаны с их банковского счёта. Причём в этом случае разгадать мошенника проще, ведь Вы уже понесли потери, но как же сделать это когда вам пришло неожиданное зачисление?

На самом деле это тоже может быть частью мошеннического плана, которое приведёт Вас к серьёзным последствиям.

Представим ситуацию такого типа для наглядности:

Вам поступает большой денежный перевод. Вы уже считаете как распорядиться деньгами. Но тут ваши мысли прерывает телефонный звонок, указанный на экране номер совпадает с тем, с которого Вам был начислен перевод. Незнакомый человек очень растерянно сообщает о том, что перевёл эти деньги Вам абсолютно случайно, что при переводе по номеру телефона просто ошибся в одной цифре и что эти деньги ему нужны для того, чтобы перечислить их на благотворительность (родителям, на выплату кредита, на оплату квартиры и т.п.). Соответственно он даёт свои реквизиты и просит вернуть средства.

Естественно голос человека, переживающего за свои деньги, предназначенные для благой цели очень растерян и вызывает нотку доверия, при этом если Вы начинаете высказывать появившиеся сомнения он сразу же сменится на строгий и требовательный. В Ваш адрес пойдут угрозы заявлением в полицию, заявкой в суд и многое другое. Естественно с большой вероятностью Вы не захотите подобных проблем и поведётесь на этот шантаж, что в конечном итоге приведёт к тому, что Вы с большой вероятностью познакомитесь с реальным владельцем этих денег в весьма неприятной ситуации.

А дело в том, что мошенники называют Вам данные постороннего человека, который будет являться посредником между своим и Вашем счётом.

Причём таким образом мошенник почти не оставляет следов, чтобы его можно было распознать, и благодаря этому его поиск займёт большое количество времени. Правоохранительные органы столкнутся лишь с человеком, который думает, что деньги были возвращены их владельцу. К этому моменту следов, по которым можно вычислить преступника уже не останется и подобные операции с другими номерами и счетами будут продолжаться.

Как уберечь себя от денежного обмана?

В первую очередь необходимо помнить, что даже при переводе по номеру телефона видны имя, отчество и первая буква фамилии получателя. Вряд ли человек. Переводящий большую сумму будет так невнимателен и безответственно отнесётся к переводу, не проверив данные. Конечно может быть ситуация, когда отправитель просто не знает имени и отчества получателя, но вероятность такого расклада очень мала.

К тому же, уже зная, что мошенники для возврата средств говорят реквизиты другого человека, Вы сразу можете догадаться, что важно проверить данные отправителя, и те, на которые требуют возврат. Если они не совпали риск того, что это мошенники, очень высок.

Самым правильным решением в такой ситуации будет конечно обращение в банк. Подайте заявление о том, что на ваш счёт была перечислена крупная сумма по неизвестным причинам от неизвестного отправителя, при этом укажите, что Вы не против вернуть их на тот же счёт, с которого они поступили. Далее мошенники будут иметь дело уже с официальной финансовой организацией, что сразу же разрушит их планы и оставит Ваши деньги в безопасности.