Псевдоклиенту-мошеннику не удалось меня развести

С каждым днем мошенники совершенствуют свое "профессиональное мастерство", чтобы завладеть вашими сбережениями. С новым случаем мошенничества столкнулся на днях и я. Только Его Величество Случай спас меня от опрометчивых действий, а мои деньги – от попадания в руки мошенников. Жертвой таких мошенников может стать любой самозанятый гражданин, особенно работающий удаленно (а не только юрист).

Как это было?

Звонит мне женщина, по-русски говорит с небольшим акцентом: "Здравствуйте, меня зовут Наталья, я – представитель компании Hejair из Королевства Бахрейн, нам нужен юрист для представления интересов в арбитражном суде Липецкой области по иску к нам".

Предлагаю Наталье выслать мне документы по делу на электронную почту, после чего я решу, возьмусь за дело или нет. Сам в это время проверяю картотеку арбитражных дел... Действительно, Арбитражным судом Липецкой области рассматривается дело о взыскании денежной суммы с компании Hejair, зарегистрированной в Королевстве Бахрейн.

А в это время и письмо на электронную почту от Натальи подоспело. Но здесь у меня сердце екнуло первый раз: в письме те же документы, которые есть в открытом доступе в картотеке арбитражных дел, а также свидетельство о регистрации юридического лица в Королевстве Бахрейн, и ничего более.

Озвучиваю Наталье стоимость своих услуг, в ответ сразу же получаю согласие и предложение прислать мои полные данные для оформления доверенности и (обязательно!) подписанный мной договор оказания услуг.

Пока я готовлю договор и текст доверенности, предлагаю мне прислать скан или фотографию иска, сканы или фотографии квитанций об оплате (о которых идет спор), а также данные о руководителе организации: имени и фамилии, контактном телефоне и документе, на основании которого именно этот человек руководит фирмой.

На этот раз Наталья молчит долго. И это молчание вызвало у меня подозрения, я воздержался от высылки документов.

В течение нескольких последующих дней мой "Ватсап" разрывался от сообщений Натальи: готов ли подписанный договор, почему я не высылаю ей ни шаблон доверенности, ни договор, ни реквизиты своего банковского счета для оплаты? Наталья пропадала без ответа после моего встречного вопроса: "Дайте данные о директоре вашей фирмы и документе, на основании которого директор обладает своими полномочиями".

Также я спросил у Натальи, где копия иска, почему мне ее до сих пор не прислали. Она ответила, что копии иска фирма не получала, они рассчитывают на меня: я ознакомлюсь с иском и материалами дела самостоятельно непосредственно в суде (и здесь у меня возникли некоторые подозрения, о которых я расскажу вам позднее). Наталья ответила обещанием спросить копию иска у директора.

Наконец, я предложил Наталье дать мне прямую связь с директором фирмы.
Ответ Натальи:
– Директор не владеет русским языком.
Я:
– Зато я хорошо владею английским языком, и, исходя из содержания документов, ваш директор тоже владеет английским языком. Мы поймем друг друга.
Наталья:
– Хорошо, я свяжусь с ним, но я хочу, чтобы вы прямо сейчас прислали мне подписанный вами договор и свои реквизиты для доверенности и оплаты.

Я уже подготовил и договор, и доверенность... Но что-то удерживало меня от того, чтобы отправить эти документы Наталье.

И, вдруг, с номера Натальи, явно случайно, приходит мне в Ватсап рекламная рассылка с предложением услуг некоего "бизнес-коуча".

"Бизнес-коучи" - это те лица, которые предлагают свои услуги по обучению на тему "как привлечь клиента", "как больше заработать", "как повысить продажи своих услуг", и т.п., естественно, не бесплатно.

Со всеми такими "бизнес-коучами" у меня давно сложилась "большая любовь": мое отношение к ним крайне негативно, сообщения от их я получаю практически ежедневно, но ни один и этих "бизнес-коучей" так и не захотел заключить со мной письменного договора оказания услуг по обучению, и в ответ на мои требования назвать свои Ф.И.О. полностью, предоставить свой адрес и свой ИНН, от таковых стабильно следовали упреки в мой адрес в недостаточной квалификации, дилетантстве и о том, что "таких людей, как я, нельзя допускать в юриспруденцию". Как "бизнес-коучи" считают меня "недоюристом", так и я всех "бизнес-коучей" считаю "мошенниками по определению" (это - мое личное мнение и оценочное суждение).

Следом за рекламной рассылкой сразу получаю сообщение от "Натальи", что предыдущее сообщение мне было отправлено ошибочно. Само рекламное сообщение тут же было удалено самой 2 Натальей".

Это и решило все мои вопросы.

Для проформы я спрашиваю "Наталью": "Так где данные директора, где документы, где связь с директором"? В ответ она пробормотала мне нечто невнятное.

Пришлось популярно объяснить "Наталье", куда ей следует идти, а самому – забыть об участии в арбитражном деле с иностранным юридическим лицом.

Что мне грозило?

Передача мошеннику моих паспортных данных – это полбеды. Самым страшным в этом "деле" была бы именно передача мошеннице договора с моей собственноручной подписью, который настойчиво и требовала от меня "Наталья".

От моего имени могли:

• совершить криминальную сделку;
• выманить деньги у третьих лиц;
• взять кредит и не возвращать его.

Помимо названых, можно привести массу иных способов "подставить" меня и "развести" меня на деньги.

При возникновении спора или возбуждении уголовного дела мне, скорее всего, удалось бы доказать факт неправомерного использования моих данных и свою невиновность при наличии моей поддельной подписи и/или имитации моей подписи мне. Но, передав "Наталье" документ с собственноручной подписью, я подписал бы себе обвинительный приговор.

Как защитить себя?

Увы, работа любого самозанятого гражданина подразумевает некоторые риски (только поэтому я не "отшил Наталью" сразу). Но каждый самозанятый, работающий удаленно, должен разработать для себя алгоритм проверки потенциального контрагента (для каждой профессии и каждого специалиста он свой). В рассматриваемом случае меня удержали две вещи:

• уклонение от предоставления мне копии искового заявления (любой добропорядочный гражданин - ответчик в суде - придет к юристу именно с копией иска), при этом в картотеке арбитражных дел имелась запись о том, что копия иска вручена ответчику через МИД России, но, самое главное - есть отзыв ответчика на этот иск (именно это и вызвало у меня подозрения);

• уклонение от предоставления прямой связи лично с руководителем организации.

А телефон с номером Королевства Бахрейн мошенница "Наталья", скорее всего, купила или просто выпросила у студента из Бахрейна, либо элементарно нашла на улице.

Подписывайтесьна мой канал на "Яндекс-Дзен", там вы также найдете много интересного.