13 июля финансовая пирамида «Финико» объявила о приостановке выплат и запросила у клиентов документы, подтверждающие происхождение вложенных средств. Эту информацию подтвердил основатель компании Кирилл Доронин.
В личных кабинетах пользователей при попытке вывода средств отображается список документов, которые запрашивает компания. В их числе:
- справка о доходах по форме вашей страны;
- кредитные договоры;
- выписка с банковского счета за последние 12 месяцев;
- договоры купли-продажи;
- справка об уплате налогов за прошлый год;
- рекомендательное письмо из банка.
Отправленные справки, по словам Кирилла Доронина, якобы будут проходить проверку, срок которой определят индивидуально.
Согласно информации в одном из Telegram-чатов «Финико», пользователей попросили в период с 13 по 16 июля не совершать никаких действий в личных кабинетах, не выводить средства и кешбэк, а также не регистрировать новых партнеров.
Необходимость такого решения в «Финико» объяснили проводимым «комплаенсом для выхода на международный рынок» и «переходом в легальную плоскость».
«Торговые счета переносятся на других брокеров с новым пакетом документов и под новыми юрлицами», – добавили они.
При этом компания сослалась на пункт 3 Договора оферты, который на самом деле такой информации не содержит, поскольку касается «оплаты по договору». Прописывает он разве что ответственность клиента «за выполнение всех обязательств по уплате налогов и сборов в соответствии с законодательством государства, резидентом которого он является».
Ранее о необходимости отчитываться о происхождении доходов компания не предупреждала.
За подделку документов пользователям пригрозили блокировкой аккаунта.
Один из вкладчиков «Финико» на условиях анонимности рассказал, что намерен обратиться в правоохранительные органы с иском в отношении топ-лидеров, которые привлекали новых пользователей в его городе.
«В планах найти пострадавших единомышленников и попробовать написать коллективные заявления в полицию и прокуратуру именно на тех, кто привлекал в том городе, в котором я живу. Они говорили совсем другие вещи и должны ответить за свои слова», – сообщил он в комментарии ForkLog.
Личный ущерб от деятельности пирамиды наш собеседник оценил в $27 000.
«Я буду подавать заявления на местных топ-менеджеров. Думаю, только так я смогу вернуть свои деньги», – добавил он.
Автор Telegram-канала «Слезы Сатоши» Рафаэль Манвелян рассказал ForkLog со ссылкой на владельца одного из автосалонов в Набережных Челнах, что вкладчики «Финико» сдают автомобили, полученные по программе «машина за 35% от стоимости». При этом они якобы не торгуются и соглашаются на цену, которую предложит салон.
«По словам одного из «финикийцев», люди опасаются, что в случае уголовного дела и преследований их имущество, полученное в результате деятельности этой пирамиды, может быть арестовано, а сделку могут признать ничтожной. Возможно, так поступают наиболее подкованные люди, которые получили какой-то инсайд от верхушки», – предположил Манвелян.
Как объяснил управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин, по российским законам на деятельность организаторов «Финико» распространяется уголовная ответственность:
«В РФ за организацию финансовых пирамид предусмотрены различные штрафы и наказания. Основная статья – 159 УК РФ «Мошенничество», которая предусматривает штраф до 1,5 млн рублей и лишение свободы до 10 лет».
Юрист добавил, что компания, имеющая по мнению ЦБ признаки финансовой пирамиды, по умолчанию не может иметь легитимных требований, тем более касающихся запроса финансовых документов у пользователей.
«Проверка происхождения денежных средств – правомерная процедура, если она осуществляется компаниями, которые соответствуют финансовому регулированию, имеют лицензии и все необходимые разрешения. Но проводиться данная процедура должна перед вложением денежных средств пользователем, а не при запросе их возврата с обещанными процентами», – заявил Андрей Тугарин.
По его словам, данный маневр со стороны «Финико» сделан «для оттягивания времени по выплатам».
На данный момент уголовные дела против пирамиды заведены прокуратурами Татарстана и казахстанского города Алматы. По данным независимых экспертов, количество пострадавших составляет не менее 850 000 человек, а ущерб от деятельности пирамиды достигает $4 млрд.
Ранее ForkLog сообщал, что основателей «Финико» заподозрили в экзит-скаме.
По информации СМИ, Кирилл Доронин получил гражданство Турции и купил недвижимость в Таиланде. Его местонахождение в настоящий момент неизвестно.
Рухнула финансовая пирамида Финико. Почему молчат силовики?
Силовиков России унизили. Через пару недель за бездействие их будет проклинать всё население.
Не так давно рухнула финансовая пирамида Финико. Масштаб охвата – вся Россия. По результатам сбора с населения Финико переплюнула все подобные проекты в этом веке.
Деньги Финико принимали в крипте, поэтому объём сборов легко отслеживается в блокчейне. Текущий остаток на известных криптокошельках пирамиды составляет порядка 350 млн долларов. Это 26 миллиардов рублей. Больше, чем собрали Кэшберри, МММ-2011, фонд Гафарова, Древпром вместе взятые.
Организатор – Кирилл Доронин. В прошлом уже запилил пару пирамид, человек опытный.
Беседовал с разными силовиками пару дней по поводу Финико. Вопрос у меня был один: почему никто ещё не принял Кира и не забрал собранное себе. В теории, за ним должны бегать уже все силовые структуры, криминальные группы, ДНРовцы и подобные.
В ответ услышал, что Кир под силовиками Татарстана. А Татарстан – место святое, государство в государстве. Спецоперация там невозможна. Нельзя просто прилететь в Татарстан и забрать оттуда человека. Такое решение должны согласовывать на уровне первых лиц страны. Звучит вполне логично, окей. Особенно, с учетом того, что большая часть финансовых пирамид исторически идет из Татарстана.
Татарстан многие годы экспортирует финансовые пирамиды на территорию России и СНГ. Организаторов никогда не находят, всё спускают на тормозах. Было одно исключение: посадили умственноотсталого номинала Древпрома, господина Сундукова. Уверен, на свободе он даже близко столько бы не заработал.
Схема всегда одинаковая: начинают качать пирамиду у себя в регионе. Регистрация и активисты все местые. Как выходят на нормальные обороты, потом захватывают другие города. Туда приезжают МЛМщики и активисты. Потом хлопок, система падает. МВД Татарстана традиционно бездействует.
С Финико татарская полиция уже показала свою эффективность, когда пришли выносить их офис в декабре. Якобы, была секретная операция. 60 сотрудников полиции. Офис был совершенно стерильный, на компах никакой инфы. Для нашей страны ситуация, при которой преступники заранее знают, что у них будет обыск, совершенно типовая. Кто делится - тех нужно беречь.
Вчера обнаружилось, что Кир в Москве. Спокойно катается на крузаке по центру, выкладывает видео с улиц Москвы, живет в Хаяте на метро Динамо. Проводит конференцию из их бизнес зала. Разозленные вкладчики Кира вычислили, а силовики не могут, бывает.
И здесь уже свою беспомощность показывают федеральные силовики. Кира не нужно выковыривать из Татарстана. Ничего не нужно согласовывать. Просто приехать в Хаят. Впервые в истории хлопнуть организатора крупной пирамиды.
С криптой, господа силовики, делайте чего хотите. На то, чтобы побить личные рекорды Захарченко и Черкалина сумма не тянет, но тоже вполне хорошая. Ну или в доход государства частично направьте, всё-таки дело стало слишком резонансным, нужно показать какую-то эффективность. Да и выборы на носу.
В США, при работе чего-то хоть сколько то похожего на пирамиду, копы стучатся в дверь через пару недель. В России пирамиды спокойно работают до падения. Когда падают, организаторы обычно уже за границей.
Организаторы Финико не улетели. И это при наличии паспортов Турции у ребят. Паспорт Кира уже сливали в сеть, когда в структуре был конфликт. Это не офтошоп, в Турции он бьется. Да и Турция элементарно и сразу дает гражданство за жалкие 250 тысяч долларов. Значит, организаторы пирамиды уверены в той договоренности с силовиками в РФ, которая у них есть.
Учитывая рекордный масштаб сборов денег со времен МММ 94 года и того, что слово «Финико» сегодня знает любой россиянин, у которого есть интернет, текущее бездействие силовиков – гигантский урон репутации силовых структур. К навальнятам всяким и прочим оппозиционерам прибегаете через пару минут после публикации постов, а тут полное игнорирование.
Ещё и выборы в сентябре. А тут вся страна будет выть о справедливости и просить вернуть свои кровные. Оно вам надо, такой медийный фон?
Давайте ещё подождем, пока Кир свалит за бугор, как это сделал организатор Кэшберри Артур Варданян или организатор фонда Гафарова, Эрик Гафаров. Потом разведем руками «ну не шмогла я».
Кир сейчас делает классический "перезапуск системы". Проект номер 2, который, якобы, будет выплачивать по долгам Финико. Что интересно, сайт зарегистрирован 12 июля, до официального скама Финико. Молодец, подготовился.
Киру от меня лично большое спасибо за шоу. Вписал своё имя в историю, очень масштабно сработал.
Читать еще...
источник
Жулики! - одним словом.