Пополнение банковского счета! А если вам источник не знаком?

Манна небесная

Пополнение банковского счета! А если вам источник не знаком? Еще раз напомнить об этом не повредит.

Часто так бывает – на банковский счет поступают деньги от неизвестного лица. Здесь не спешите: это могут быть мошеннические операции либо уголовная ответственность.

Если это ошибочный перевод от физлица, то трата этих денег может грозить вам статьей о неосновательном обогащении.

Если это намеренный перевод займа от микрофинансовых организаций, вы можете попасть на займы под проценты. В данном случае сама микрофинансовая организация оформила без вашего согласия для вас микрозайм, используя ваши слитые паспортные данные. Если вы воспользуетесь деньгами, то за трату вам начислят процентики за каждый день пользования займом, а т.к. вы не сразу сможете обнаружить такой подлог, потом микрофинансовая организация передаст ваше дело коллекторам.

Конечно, это схема мошенническая, но это придется доказывать в судебном порядке.

Что же делать, если вы попали в подобную ситуацию

1. Не тратьте деньги, если не знаете, откуда они поступили вам на счет.

2. Идите в ваш банк и выясните, откуда поступил перевод.

3. В банке подать заявление об ошибочном переводе на вашем счету. Обязательно взять себе копию со штампом банка о принятии.

Если же это был перевод от микрофинансовых организаций, то дополнительно к вышеуказанным действиям необходимо отправить жалобу в Центробанк России. В жалобе указать сведения, что никаких договоров с микрофинансовыми организациями вы не заключали, а деньги организация перечислила на ваш счет безосновательно. Просить Центробанк затребовать в микрофинансовой организации договор и иные документы, на основании которых перечислили вам деньги.

Аналогичное сообщение, с припиской о навязывании финансовых услуг микрофинансовой организации, подать в Роспотребнадзор и прокуратуру.

Банк по вашему заявлению обязан вернуть деньги отправителю. Если этого не произошло, отправляйте жалобу на сам банк в Центробанк, Роспотребнадзор и прокуратуру.

Будьте бдительны! Удачного дня!