Схемы обмана финансовых мошенников

Схемы обмана финансовых мошенников

Для мошенников самая привлекательная сфера – это финансы. С каждым годом количество их жертв не уменьшается, их становится все больше и больше. И каждый раз мошенники придумывают все более новые схемы для обмана людей.

На сегодняшний день финансовым мошенникам даже не нужно искать жертву, они умело «расставляют сети» и сами ждут, когда жертва сама к ним придет. Таких мошенников называют «черными кредитными брокерами» в получении кредита.

Брокеры действуют по следующей схеме:

Размещают в интернете объявление о предоставлении быстрого кредитования, посредством оформления заявки на веб-страницах, размещают объявления на досках, а также на сайтах, собирающих в себе предложения от нескольких кредитных организаций. Далее ждут, когда на их объявление начнут откликаться.

И вот уже после отклика начинают с жертвой вести диалог: «кредит у Вас уже почти в кармане, для этого ничего не нужно предоставлять, кроме как оплатить услуги». Также еще могут и попросить оплатить страховку кредита, либо внести обеспечительный платеж, вариантов у них может быть множество. В итоге, получив от жертвы желаемое, мошенник пропадает, не выходит на связь.

Очень важно помнить о том, что мошенники могут вытягивать денежные средства частями, например, выставлять разные счета за услуги: составление документов, анализ кредитных предложений на рынке и т.д.

Как понять, что Вы попали на черных кредитных брокеров:
1. Черные кредитные брокеры всегда дают 100% гарантию в одобрении кредита или же обещает одобрение такого кредита, не зная Ваших доходов и кредитной истории, возраста и т.д.
2. Никогда не потребуют каких-либо документов для получения кредита.
3. Возможность предложения почистить кредитную историю, удалив из нее просрочки. Однако сделать они это точно не смогут, поскольку просрочки по оплатам нельзя скрыть из кредитной истории.

На подозрительную личность брокера укажет информация о нем: ИНН, наименование и адрес, могут показать совершенно иную организации или показать, что такой организации нет.

Гражданину нужно принять незамедлительно отрицательное решение о сотрудничестве в случаях:
Если брокер обещает выполнить работу по одобрению кредита без предоплаты, а затем возникают непредвиденные ситуации, в которых срочно нужны деньги для получения кредита;
Если обещает скидку на свои услуги при предоплате, вместо 20% комиссии всего 10%;
Если сообщает об одобрении кредита, не называя при этом кредитную организацию до тех пор, пока не будут оплачены его услуги;
Если предлагает сделать поддельные документы о доходах для обращения в банк;
Если сообщит, что имеет лицензию. Деятельность брокеров не лицензируется.
Если просит денежные средства за проверку кредитной истории;
Если в течении одной минуты общения говорит об одобрении кредита;
Если дает подписать акт выполненных услуг вместе с договором оказания посреднических услуг;
Если назначает место встречи на нейтральной территории и не может доказать наличие офиса.

Конкуренция приводит к тому, что даже частные брокеры начинают использовать агрессивный маркетинг для завлечения клиентов. Нужно смотреть на все факторы и подмечать все сигналы, указанные выше. Также помнить о том, что брокеры берут вознаграждение за свои услуги только после одобрения и получения кредита, не требуют ни комиссий и обеспечительных взносов, основная задача брокера состоит в том, чтобы помочь клиенту собрать необходимые документы и найти банк с наиболее выгодными кредитными условиями.

Уважаемые подписчики, а Вас когда-нибудь обманывали брокеры? Поделитесь опытом в комментариях.

Подробнее ➤