Какие счета Банки будут проверять ?

Банки будут проверять счета с большим количеством переводов.

Центробанк взялся за всех, кто по-прежнему остается в тени, и определил признаки сомнительных платежей.

⠀

Под подозрительными операциями подразумевают:

1. Более 10 контрагентов-физлиц (плательщиков или получателей) в день или более 50 в месяц

⠀

2.Более 30 операций в день, проведенных физлицами

⠀

3. Операции по зачислению безналичных средств между физлицами более 100 000₽ в день или 1 млн рублей в месяц

⠀

4. Меньше минуты между зачислением денег и списанием

⠀

5. В течение 12 часов или одних суток проводятся операции по зачислению и/или списанию

⠀

6. В течение недели средний остаток средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету

⠀

7.Операции по списанию средств не проходят в пользу юрлиц и/или ИП, которые поставляют, например, услуги связи, отопление, электроэнергию и т.п.

⠀

8.Совпадает идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемая разными клиентами-физлицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денег.

⠀

ЦБ рекомендовал банкам принимать «противолегализационные меры», если наблюдается 2 или более критериев из этого списка

Все это сделано не только с целью найти серых предпринимателей, но и выявить доходы, полученные преступным путем или от других противоправных действий, например, от расчетов нелегального игорного бизнеса.

⠀

Откажитесь от карт и станете больше пользоваться наличкой?