Мошенничество с ипотекой включает в себя умышленное введение в заблуждение или обман в отношении клиента каким-либо образом со стороны ипотечного брокера, агента или специалиста по недвижимости. Один из вовлеченных профессионалов будет вводить в заблуждение другого посредством подробностей, фактов и цифр или информации о недвижимости и участвовать в каком-либо другом преступлении, которое может повлиять на заемщика, покупателя или продавца.
Искажение фактов
Мошенничество с ипотекой может иметь место, когда агент по недвижимости или брокер искажают факты о недвижимом имуществе, участвовавшем в продаже. Покупатель или продавец могут столкнуться с финансовыми проблемами из-за этих преступлений. Если злоумышленник представит имущество в ложном свете, покупатель может не знать о дефектах дома или проблемах на земле. Федеральное бюро расследований классифицирует это преступление как любое искажение или упущение, имеющее отношение к собственности, которое могло касаться кредитора, покупки собственности или накопления средств для покупки дома.
Кто может совершить преступление
Хотя в большинстве случаев мошенничество с ипотекой совершает кто-то с незаконными намерениями, есть и другие лица, в число которых входят профессионалы, которые могут участвовать в этих преступлениях. Покупатель, продавец, агент по недвижимости, брокер и кредитор могут участвовать в мошенничестве с ипотекой намеренно или косвенно. Некоторые планируют украсть деньги у компании с фальшивой оценочной стоимостью или у фальшивой компании. Использование и применение сети кредитных экспертов или кредиторов также может увеличить количество в группе, связанной с этими преступлениями. Другие используют незаконную собственность, а не для продажи или официальных документов.
Возможные украденные средства
Мошенничество с ипотекой - это массовое и серьезное преступление, основанное на краже денег у других. В то время как в одном случае может быть задействовано всего 400000 долларов, в другом может быть вовлечена целая группа лиц, которые украдут более 40 миллионов долларов. Это возможно благодаря мошенничеству с подменой собственности. Лица, причастные к преступлению, могут получить подписи и личную информацию, которые затем могут привести к использованию нескольких названий для незаконной продажи различной и многочисленной собственности. Когда покупатель или продавец более доверчивы и ничего не подозревают, вероятность мошенничества с ипотекой может увеличиваться в размере украденных сумм.
Совершение ипотечного мошенничества
Те, кто выступает в качестве заемщика, могут привлечь к этому процессу профессионалов и совершить мошенничество с ипотекой с целью получения денежной выгоды. Некоторые совершают преступление из-за жилья, а другие из-за огромной прибыли, которую эти преступления могут принести. Жилищное мошенничество происходит из-за владения недвижимым имуществом, которое может включать кредитного специалиста или агента по недвижимости, чтобы помочь человеку исказить факты. Это также может снизить оценочную стоимость. Другие украдут средства у кредиторов или незаконно используют заемные средства. Можно участвовать в мошенничестве и получать большое количество средств через компанию, которая существует достаточно долго, чтобы завершить схему.
Мошенничество с целью получения прибыли
Когда профессионал оказывается вовлеченным в мошенничество с ипотечным кредитом, он обычно извлекает выгоду, искажая, искажая или даже опуская необходимые и уместные подробности об определенных частях информации. Эти элементы могут включать доход, занятость, долги или кредиты, истинную стоимость недвижимости и даже состояние дома. Цель использования этой тактики - увеличить возможную прибыль от кредитной операции через кредитора. Это может происходить через цепочку, которая включает кредитора, кредитного специалиста, агента по продаже недвижимости, брокера или других лиц, связанных с продажей.
Обычные коммерческие мошенничества включают в себя различные действия и действия в зависимости от вовлеченных сторон. Это может включать недействительный или незаконный переворот собственности, удержание собственности, когда она должна продвигаться через продажу, и мошенничество с заселением. Некоторые виды мошенничества возможны с использованием действительных и законных транзакций и удержания собственности в заложниках или с использованием других методов для обеспечения дополнительного финансирования, в котором нет необходимости.
Мошенническое использование данных клиента или искажение фактов может превратить судебные процессы в незаконную деятельность. Профессионал или лицо, участвующее в мошенничестве с ипотекой, также может столкнуться с другими обвинениями, такими как общее мошенничество, кража личных данных и кража товаров или услуг. Участвуя в этой деятельности, важно понимать, что является законным и действительным для профессионала, а что является незаконным в государстве в соответствии с действующими законами.
Защита по уголовным делам за мошенничество с ипотекой
При предъявлении обвинений в мошенничестве с ипотекой человеку потребуется опытный адвокат по уголовным делам, чтобы опровергнуть обвинения или уменьшить ущерб, нанесенный профессионалу или клиенту. Адвокат должен будет исследовать дело и полностью расследовать дело, чтобы представить веские аргументы против обвинений в зале суда.
Предоставлено HG.org
Подробнее об этом правовом вопросе.
Заявление об ограничении ответственности: были приложены все усилия для обеспечения точности данной публикации на момент ее написания. Он не предназначен для предоставления юридических консультаций или предложения гарантированного результата, поскольку отдельные ситуации будут отличаться, а закон мог измениться с момента публикации. Читатели, рассматривающие возможность судебного иска, должны проконсультироваться с опытным юристом, чтобы понять действующие законы и то, как они могут повлиять на дело
источник:
8М
