С 19 ноября банкам не нужно идентифицировать физлиц при размене максимум 40 тыс. руб.

Поправки вступили в силу 19 ноября. Они касаются операций не только с рублями, но и с иностранной валютой. В последнем случае пороговые суммы должны быть эквивалентны названным.

Нововведение позволит сократить время на проведение таких операций для клиентов и банков, в то же время риски невелики, считают опрошенные "РГ" эксперты.

Банки могут не запрашивать паспорт у клиентов при обмене банкнот различных достоинств и замене поврежденных банкнот на сумму не более 40 тысяч рублей. При проведении таких операций на сумму от 40 до 100 тысяч рублей предусмотрена упрощенная идентификация клиента.

Если у сотрудника финансовой организации возникнут подозрения в связи с предложенной операцией, он все равно сможет потребовать паспорт у клиента, следует из закона.

Сейчас работающие с деньгами организации - банки, ломбарды, страховые организации - обязаны до приема денег идентифицировать клиента. Идентификация не проводится, если сумма операции не превышает 15 тысяч рублей; если физическое лицо покупает или продает иностранную валюту на сумму до 40 тысяч рублей; при покупке гражданином ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 тысяч рублей, а в случае расчета по карте - на сумму до 200 тысяч рублей.

"Услуги по обмену и приему поврежденных банкнот на незначительные суммы, являются "житейскими", возможность их получения в любом отделении любого банка без представления документов для идентификации личности, несомненно, упростит процедуру и сэкономит время клиента и банка", - уверена начальник департамента финансового мониторинга банка "Зенит" Людмила Соколова. Изменения позволят снизить трудозатраты кредитных организаций на операции физлиц по обмену банкнот различных достоинств и замене поврежденных банкнот, добавили в пресс-службе банка "Открытие".

Также операции по размену монет или банкнот одного достоинства на монеты (банкноты) другого достоинства на небольшие суммы не содержат в себе существенных рисков отмывания преступных доходов, сообщили "Российской газете" в пресс-службе Росфинмониторинга.

"Формулировка сохраняет за кредитными организациями право на проведение полной идентификации клиента при возникновении любых сомнений в легитимности таких операций", - согласна Соколова.

Изменения обусловлены общемировой экономической тенденцией, направленной на упрощение экономического оборота, в том числе свободного "плавания" наличных денежных средств.

https://rg.ru/2021/11/19/rossiiane-smogut-meniat-kupiury-na-summu-do-40-tysiach-rublej-bez-pasporta.html