При размене банкнот или замене поврежденных купюр на сумму до 40 000 руб. идентификация клиента-физлица не нужна

При размене банкнот или замене поврежденных купюр на сумму до 40 000 руб. идентификация клиента-физлица не нужна

Федеральный закон от 19 ноября 2021 г. N 370-ФЗ

В ст. 7 "антиотмывочного" Закона N 115-ФЗ внесены поправки, цель которых - упростить взаимодействие физлиц с кредитными организациями при размене банкнот и монет одного номинала на банкноты или монеты другого номинала, а также при замене поврежденных банкнот или монет на неповрежденные.

Уточнено, что если сумма указанных операций не превышает 40 тыс. руб., то идентификация клиента-физлица не нужна (исключение - случаи, когда возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма), а при сумме операций от 40 тыс. до 100 тыс. руб. она будет проходить в упрощенном порядке.

Закон вступил в силу 19 ноября 2021 года.