Клиентов банков планируется сортировать по уровням риска вовлеченности в подозрительные операции

7 декабря 2021 г. Госдума во втором чтении приняла проект поправок к законам о Банке России, о банках, а также к "антиотмывочному" закону.

Планируется создать централизованный информационный сервис (платформу "Знай своего клиента"), через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в подозрительные операции клиентов и их контрагентов. Такие сведения можно будет использовать в т. ч. в рамках контроля за соблюдением "антиотмывочного" законодательства.

Юрлицам (за исключением кредитных организаций, госорганов и органов местного самоуправления) и ИП будет присваиваться один из трех уровней риска - низкий, средний, высокий - с учетом определенных критериев.

Уточняется понятие подозрительной операции.

Корректируются полномочия кредитных организаций по выполнению финансовых операций и по отказу в них.

Вводится обязанность организаций финансового рынка до внедрения новых продуктов и сервисов для клиентов оценивать возможность их использования для легализации преступных доходов и принимать меры, направленные на снижение данной возможности.

Проект федерального закона № 1116371-7 “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента") (внесен 20.02.2021 депутатами ГД А.Г. Аксаковым, И.Б. Дивинским, М.Л. Шаккумом, А.А. Гетта, А.Н. Изотовым, И.Ю. Моляковым, сенаторами РФ Н.А. Журавлевым, М.М. Ульбашевым, А.Д. Артамоновым).