Госдума разрешила проводить финансовые операции по водительским правам

Кроме того, финансовые организации смогут не проводить проверки клиентов при проведении операций на сумму до 40 000 руб.

15 декабря Государственная дума в третьем окончательном чтении приняла закон об упрощенной идентификации, которая направлена на борьбу с отмыванием нелегальных доходов. Новелла меняет предельный размер операций, которые не требуется проверять, и расширяет список документов, по которым их можно проводить.

ГД разрешит проводить финансовые операции по водительским правам

Закон позволяет проводить упрощенную идентификацию при помощи водительских прав. Сейчас для этого требуется ИНН или СНИЛС. Как указывали авторы законопроекта, эти документы зачастую не под рукой у граждан, в отличие от водительского удостоверения, которое также позволяет идентифицировать человека.

Кроме того, документ разрешает организациям, которые проводят процессы с денежными средствами и другим финансовым имуществом, проверять своих потенциальных клиентов через кредитные организации, уже проводившие ее. Это снизит их текущие затраты.

К тому же новелла поднимает предельный размер операций, для которых проверку проводить вообще не надо, до 40 000 руб. Сейчас потолок составляет 15 000 руб.

Закон вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.

О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Законопроект № 1104357-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации» Подробнее ➤