ЦБ прокомментировал сообщения о контроле переводов между физлицами

Банк России планирует усилить контроль за нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров, в рамках проводимой работы не предполагается тотальный контроль за операциями физических лиц, как и введение для этих целей новой отчетности, говорится в сообщении пресс-службы регулятора.

Ранее в понедельник издание РБК сообщило, что Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех переводах между физлицами, в том числе личные данные отправителей и получателей средств.

"Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса", - сообщил регулятор.

"Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц", - подчеркнул ЦБ. Регулятор пояснил, что планирует собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают платежные услуги для физлиц исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.

"То есть речь идет о злоупотреблениях - огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций", - разъяснили в ЦБ.

У отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям "При этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет", - заключили в Банке России.

Источник