Банки начнут отчитываться обо всех переводах между гражданами.

Банк России с 2022 года будет запрашивать данные обо всех транзакциях от физлица к физлицу. Информация по каждой операции должна включать в себя номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, ID, назначение платежа, сумму переведённых средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

В ЦБ пояснили, что в первую очередь это сделано для оптимизации представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах. Использовать полученную информацию будут для анализа рынка по России, в территориальном разрезе и для формирования статистики, подчеркнул представитель регулятора.

В отчёт необходимо включать все входящие и исходящие переводы между гражданами, которые проводятся с карты на карту или со счёта на счёт. Кроме того, документ в том числе будет содержать информацию о транзакциях с электронного кошелька на электронный кошелёк, с карты на кошелёк и обратно, со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно, переводы через систему быстрых платежей.

При этом, как пояснили в Центробанке, к p2p-операциям (от одного человека другому) не относятся перечисления на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Подробнее ➤