ЦБ возьмет под контроль все денежные переводы между физическими лицами

Центробанк направил кредитным учреждениям новую форму отчетности

Кредитным организациям Центробанк России направил новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами (P2P). И банки должны будут предоставлять регулятору новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. В отчет будут включаться десятки различных видов транзакций между физлицами. Это не только переводы с карты на карту; со счета на счет. Но это еще и переводы с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно; со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно; трансграничные переводы денежных средств физлицами; платежи через СБП; переводы без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов; переводы физлица между своими счетами в одном кредитной организации; переводы через системы денежных переводов, например, Western Union, и многие другие другие.

Немного статистики по переводам

За девять месяцев 2021 года жители России перевели с помощью карт около 42,5 трлн рублей, совершив между собой почти 8,5 млрд транзакций.

Это достаточно большое количество.

Возможно именно это и стало причиной того, что ЦБ намерен взять под собственный контроль все денежные переводы между физическими лицами.

На самом деле действительно много переводов с карты на карту совершается между гражданами. Не только оплачивается покупка товаров, приобретение услуг, но и многие другие операции.

Возможная цель того, что ЦБ намерен взять всё под свой контроль

Данные, которые будет собирать Центробанк России, вполне могут быть использованы для осуществления контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Малый бизнес довольно часто принимает оплату либо наличными, либо переводом на карту физического лица. При этом не платятся налоги. Возможно потом подключатся к этому вопросу уже налоговые органы и люди будут получать так называемые "письма счастья" о необходимости предоставить объяснения по поводу совершаемых операций. В дальнейшем возможно уже получение уведомлений о необходимости оплаты налога. Также Центробанк возможно будет собирать данные сведения для борьбы с онлайн-казино и обменниками криптовалют. Хотя сам Центробанк пояснил, что весь вопрос в необходимости оптимизации предоставления отчетности банками и получения актуальных сведений о платежных услугах. Собираемую информацию регулятор имеет желание применять для анализа рынка в стране и регионах и для формирования статистических показателей.

Прошу Вас оценить мою публикацию, поставив положительный лайк. Отдельное спасибо тем, кто оставляет комментарии к моим публикациям (желательно от 100 символов). Я благодарный человек. И поэтому ответный лайк или комментарий Вам обеспечен.