С Нового года усиливается контроль за всеми денежными переводами россиян

С 1 января 2022 Центробанк РФ будет следить за всеми переводами россиян. У регулятора разъяснили, как будут действовать новые правила, и кто в первую очередь попадет под мониторинг.

Что изменится с 1 января: будут ли контролировать все денежные переводы физлиц

Все финансовые учреждения получили новую форму отчетности, в которой сотрудники будут отмечать все переводы между физическими лицами. Банк России собирается запрашивать персональные данные отправителя, а также получателя. Эксперты отмечают, это сделано для борьбы с нелегальным бизнесом.

В частности государство хочет снизить количество незаконных криптообменников, онлайн-казино и отслеживать другие виды предпринимательской деятельности, где россияне платят картой.

Сразу три источника подтвердили РБК, что они получили новую форму отчетности. В Совкомбанке заявили, мониторинг начнется уже в начале следующего года. Замглавы финансового учреждения пояснил, что новая отчетность поможет банкам оптимизировать данные и ускорит получение регулятором актуальной информации о платежах.

В отчетность включают все переводы между физическими лицами. Также учитываются переводы между электронными кошельками, вывод и ввод на карты россиян. Под мониторинг попадают платежи на счет и со счета операторов связей.

Также будут анализироваться платежи при помощи Системы быстрых платежей. Платежные терминалы теперь также не будут анонимными, операции через них будут также отслеживаться. Будут изучаться трансграничные переводы и использование россиянами систем типа Western Union.

В банках будут учитывать даже переводы между собственными карточными счетами. В случае необходимости регулятор сможет обратиться в банк, а там смогут быстро сформировать отчет по конкретному физическому лицу.

Сколько россияне переводят денег друг другу

За 9 месяцев 2021 года россияне осуществили переводов на сумму более 42 трлн рублей. Всего граждане за этот период совершили 8,5 млрд транзакций.

Больше всего россияне используют для переводов Сбербанк. Около 10% операций приходится на это финансовое учреждение.

Специалисты также разъяснили, кто подпадет под финмониторинг в первую очередь. К подозрительным операциям будут относить счета россиян, которые получают более 10 переводов в день или 50 в месяц.

Если за сутки количество операций превысит 30, то в регуляторе будут интересоваться такими гражданами в первую очередь. Также планируется отслеживать деятельность граждан РФ, получивших переводы на сумму более 100 тысяч рублей в день или 1 млн в месяц.

Будут игнорироваться все переводы, которые были использованы для покупки товара или услуги.

Подробнее ➤