Налоговая начнет контролировать счета

В 2022 году граждан России, пользующихся банковскими картами, ждут серьезные изменения.

С 1 января наступившего 2022 года банки начали передавать в Федеральную налоговую службу информацию о наличии у граждан денежных средств на счетах, а также о начисленных процентах по вкладам граждан, но для этого есть одно условие: процентная ставка по счетам должна быть выше 1 %.

С 1 марта этого года на основании федерального закона №208-ФЗ от 13 июля 2020 года и федерального закона №115-ФЗУ вступают в силу новые правила, ужесточающие контроль за банковскими картами и поступающими на них денежными средствами.

По действующим правилам банковская операция с суммой свыше 600 000 руб. подлежит контролю через Росфинмониторинг. Также банк вправе запросить сведения о законном происхождении денежных средств. Если сумма менее 600 000, то такие операции не отслеживаются.

Нововведения коснутся только того, что теперь банк будет передавать сведения в Росфинмониторинг, несмотря на сумму операции, будь то 1 000 000 или 1000 рублей. Но есть один важный момент: банк будет передавать сведения в Росфинмониторинг в том случае, когда банковскому работнику данная операция показалась подозрительной, и имеет место проверка законности происхождения поступающих средств. Например человек снимает деньги сразу после поступления их на счет, или деньги поступают, а движений по счету нет, они там просто лежат и не тратятся.