Без права на бизнес.

Совсем скоро, уже с 1 июля 2022 года, в нашей стране должна начать работать электронная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК). Целью создания такой платформы является усиление борьбы с отмыванием денег. Юридические лица и индивидуальные предприниматели занесенные в базу данных этой платформы будут делиться на три категории. В «красную» группу попадут наиболее рискованные субъекты предпринимательской деятельности. Оценка риска будет производиться в зависимости от степени риска нарушения антиотмывочных норм. Центральный Банк еще до запуска платформы в работу предлагает предусмотреть запрет руководителям компаний отнесенным в «красную» зону начинать новый бизнес. При этом, Илья Ясинский глава департамента финмониторинга Центрального Банка, предлагает доработать законодательство в этой части и установить конкретный срок лишения возможности руководителям кампаний отнесенным к высокой степени риска нарушения законодательства на открытие нового бизнеса. И.Ясинский предлагает определить этот срок в три года.

Резвость в «закручивании гаек» пугает. Совершенно не опробованная платформа, отсутствие какого-то ясного алгоритма действий, может привести к сложным вопросам правоприменения. Лишение возможности развития бизнеса, регистрации нового юридического лица, может существенно нарушить права отдельного физического лица. Могут пострадать интересы корпораций. На мой взгляд, предложение является преждевременным и предлагаемые меры чрезмерно суровыми. Фактически без признания вины, только на основании анализа сведений, человека предложено лишить права заниматься выбранной им деятельностью.