Банки усилят контроль за операциями граждан

Банковские организации до конца ноября усилят контроль за денежными операциями клиентов и должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и отслеживать трансакции. Такую задачу поставили перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют, сообщили в "Известиях".

Отмечается, что речь идет о внедрении методических рекомендаций ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, утвержденных в сентябре 2021 года.

Для борьбы с нелегальными трансакциями регулятор призвал банки оперативно выявлять счета, по которым проходят операции с "необычно большим количеством" граждан — более 10 в день и свыше 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день.

Подозрительными будут считать "значительные объемы" операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

В дорожной карте правительства перед Банком России поставили задачу до конца ноября ввести в действие рекомендации и оценить результаты их применения. Выполнение рекомендаций станет обязательным.

В ЦБ отметили, что рекомендации по усилению контроля за операциями физлиц уже применяются банками. Действия направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид. Подчеркивается, что внедрение рекомендаций не предполагает "тотальный контроль" за операциями и направлено на выявление "отдельных зон риска".

Источник