Многовековой кодекс молчания помог Швейцарии стать магнитом для богатых клиентов, уклоняющихся от уплаты налогов

Французские короли нашли идеальное убежище для своего богатства: город-государство, расположенный между заснеженными Альпами и чистейшими водами Женевского озера. Католическая королевская семья стекалась в Женеву в 18 веке, пытаясь скрыть свои отношения с протестантскими банкирами.

История вопроса

К 1713 году власти Женевы, которые заслужили репутацию осмотрительных, ввели правила, запрещающие банкирам раскрывать подробности о своих клиентах.

Этот многовековой кодекс молчания, который позже был закреплен в законе в Швейцарии, вновь оказался в центре внимания на этой неделе после того, как утечка данных Credit Suisse показала, что его клиенты были причастны к пыткам, торговле наркотиками, отмыванию денег, коррупции и другим серьезным преступлениям. Что свидетельствует о широко распространенных нарушениях должной осмотрительности со стороны банка.

Раскрытие информации вызвало общенациональные дебаты в Швейцарии, хотя широко разрекламированный «конец банковской тайны в том виде, в каком мы ее знаем», должен был произойти в 2014 году, когда министры из 50 стран и территорий договорились о глобальном обмене информацией

Встреча министров в Париже в том году была сочтена монументальной. Швейцария пообещала поделиться информацией о банковских счетах клиентов с участвующими налоговыми органами по всему миру.

Для страны, которая уже более 80 лет криминализирует обмен информацией о клиентах с зарубежными странами, принятие так называемого общего стандарта отчетности (CRS) стало важным шагом. Это означало, что Швейцария и другие подписанты будут обмениваться информацией об иностранцах, имеющих банковские счета в их странах, в рамках усилий по борьбе с уклонением от уплаты налогов и мошенничеством.

Однако даже после того, как данные швейцарской CRS начали переходить из рук в руки в 2018 году, критики утверждали, что приверженность страны системе создала «стратегию зебры».

С одной стороны, банки Швейцарии могли получать «чистые» деньги от клиентов в промышленно развитых странах, что было частью соглашений об автоматическом обмене информацией. Но дверь не была закрыта для приема средств от потенциально сомнительных клиентов из развивающихся стран, где органы, расследующие уклонение от уплаты налогов, не имели автоматического доступа к секретным счетам своих граждан в Швейцарии.