Закупаться оптом стало опасно. Почему банк может заблокировать карту?

Банки стали блокировать карты клиентов во исполнение требований Центрального банка по борьбе с оптовыми покупками товаров для спекуляций.

Какие операции попадают под ограничения?

-если становится очевидным, что покупки оптом совершаются для перепродажи (например, 20 5-килограммовых мешков сахара в одни руки);

-частые операции по приобретению однотипного товара в больших объемах, ранее не характерный для данного клиента и направленный на приобретение ограниченного, но пользующегося в данный момент спросом товара (например, туалетная бумага или гречневая крупа).

Возможно ситуация, когда магазин ограничивает продажу товара в одни руки, а клиент пытается приобрести его разными чеками. Что видит банк: у клиента по карте проходят транзакции подряд на одинаковую сумму за короткий период времени в одной и той же торговой точке. Согласно этому алгоритму его вполне могут заблокировать.