Мошенничество и банкротство

Нет, речь не пойдет о людях, которые берут кредиты, а потом идут банкротиться. Наоборот, речь пойдет об обманутых гражданах, где банкротство – это способ решить сложившуюся ситуацию.

К сожалению, по-прежнему очень много случаев обмана добропорядочных граждан. Схемы меняются, но печальный исход остается.

Самое распространенное – это, конечно, «звонок из банка», где мошенник всеми правдами и неправдами убеждает, что хочет защитить персональные данные клиента, только вот надо защищать от него самого.

Следующий вариант – для тех, кто хотел подзаработать, но что-то пошло не так. Речь идет о заключении договора с различными брокерскими компаниями, которые за неделю обучения обещают, что будущим должником будут заработаны миллионы за очень короткий срок.

Вариаций, увы, множество. Представляю вашему вниманию несколько дел, с которыми можно ознакомиться на https://kad.arbitr.ru/:

А 45-3995/2021 – процедура уже завершена. На пенсионерку было оформлено около 20 микрозаймов. Первоначально у нее было несколько банковских кредитов, с которыми она перестала справляться, далее она наткнулась на объявление в газете, где обещали помощь в закрытии кредитов и улучшении кредитной истории. Но в итоге помогли только увеличить сумму долга.

А 45-4873/2022 – телефонное мошенничество, процедура еще не завершена. Был оформлен кредит на сумму 1 106 000 руб., о чем возбуждено уголовное дело.

А 27-7539/2022 – заседание по рассмотрению обоснованности заявления о признании банкротом назначено на 07.07.2022 г., т.е. процедуру банкротства только должны ввести, скорее всего будет две.

Ситуация: с должником (далее Д.) связались представители юридической компания «Омега» и предложили произвести возврат денежных средств с торговой биржи «770 Capital». С Д. был заключен договор на оказание юридических услуг. Далее с Д. связались представители банка «ОСВС-Сингапур» и сообщили, что на его имя открыт счет на сумму 56 786 долларов. Но для снятия этих денежных средств необходимо оплатить штраф в размере 4753 долларов за содержание банковского счета в пользу «ОСВС-Сингапур».

Для погашения штрафа Д. заключил кредитный договор с АО «Тинькофф Банк». Далее с Д. связался якобы представитель налоговой и убедил Д. оплатить налог за перевод денежных средств из зарубежного банка в размере 531 739 руб. Денежные средства Д. занял у родственников и перевел на счет, который ему предоставил сотрудник ФНС в АО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». 24.09.2021 Должник связался с сотрудником АО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», после чего понял, что стал жертвой мошенников, и обратился в полицию.

Поделитесь, сталкивались ли вы с мошенничеством? Думаю, что "звонки из банка" хоть раз поступали каждому.

Я действующий арбитражный управляющий (финансовый) и юрист по совместительству. Если требуется консультация по банкротству, ко мне можно обратиться в личные сообщения или заполнить анкету в группе "ВКонтакте".