Как не стать жертвой криптовалютных мошенников

Этой статьей я открываю новую рубрику публикаций про то, как не понести финансовый ущерб при инвестировании в различные криптовалютные проекты.

Дисклеймер: я не обвиняю ни в каких мошеннических схемах создателей криптовалют, о которых я упоминаю в статье. Это просто пример. Любые совпадения случайны.

Также юридическое регулирование этой области пока находится в процессе настройки, поэтому приглашаю к широкой общественной дискуссии на эту тему как юристов, так и граждан, интересующихся инвестированием вообще и инвестированием в криптовалюту в частности.

В этой статье поговорим о схеме, при реализации которой многие граждане понесли значительный финансовый ущерб, а кого и как за это привлечь к ответственности – не совсем понятно.

Организатор схемы запускает свой токен

В большинстве своей все мошеннические схемы строятся на жадности человека.

Соответственно, организатор схемы обогащения за счет других граждан при создании своего токена создает видимость огромной выгоды от приобретения его криптоактива.

Создание токена

Итак, условный организатор схемы, направленной на присвоение средств граждан, запускает свой токен, приобрести который очень выгодно, так как инвестирование в него превышает по доходности все существующие формы инвестирования.

Что вас должно насторожить

Соответственно вас должно насторожить, что инвестирование на банковский депозит приносит вам 6–10% годовых, инвестирование в акции, облигации приносит 24% годовых, а тут вам предлагают доходность в 200–300% годовых.

Создание сообщества под новый токен

Далее организаторы схемы создают свое сообщество для раскрутки своего токена, функционирующее по принципу финансовой пирамиды, то есть участники пирамиды имеют какую-то выгоду от приглашения в нее новых участников.

Как правило, раскрутка сообщества под новый токен происходит в Тelegram, так как там сложнее идентифицировать создателя информационного канала для участников нового сообщества криптоинвесторов.

Рост стоимости токена

По мере развития сообщества новый токен начинает расти в цене, поскольку условия просто сказочные: 0 вместо 6% годовых, на банковском депозите можно сделать 200–300% годовых, ну кто ж откажется от такого выгодного предложения!

Такая доходность достигается, как правило, с помощью использования технологии стейкинга: криптоактив просто растет у вас в криптовалютном кошельке со скоростью, скажем, 20% в месяц, что составляет 240% годовых. Плюс вы получаете выплаты в криптовалюте за приглашенных новых участников.

Листинг на криптовалютной бирже

Разумеется, для функционирования схемы организаторы осуществляют размещение своего нового токена на криптовалютной бирже. Есть такие биржи, которые особо не выясняют ничего о создателях токена, а за деньги размещают кого попало, лишь бы он соответствовал формальным признакам.

Стрижка хомяков

Когда стоимость токена достигает определенного уровня, организаторы начинают его продажу. Например, люди, видя фантастическую доходность от инвестирования в этот токен, начинают продавать квартиры и машины, чтобы создать себе некую виртуальную печатную машинку для денег, и все вкладывают в новый токен – и вот он уже стоит, скажем, 1$. Тогда организаторы, доведя стоимость токена до нужного уровня, начинают его резко продавать, по сути меняя свой виртуальный криптоактив, которого у них на миллионы долларов на реальные деньги инвесторов.

В результате этот токен начинает резко падать в цене и стоит уже не 1$ , а 0001 $.

Можно ли привлечь организаторов к ответственности

В результате инвесторам наносится реальный финансовый ущерб, ведь человек продал, скажем, квартиру за 6 млн рублей и все вложил в новый токен, а теперь стоимость его инвестиции составляет 15 000 рублей, а разницу положили себе в карман организаторы этой схемы.

Но ведь не было передачи денег от инвестора к организаторам. Соответственно, организатор просто заявляет, что продавал свой токен тем, кто хотел его купить по рыночной цене, а то, что он снизился в цене, так таков уж закон рынка, может, еще вырастет.

Таким образом, привлечь его за нанесение ущерба инвесторам становится проблематично.

Повторение стрижки хомяка

Но ведь организаторы схемы после первой стрижки своих хомяков обладают большим сообществом этих хомяков, которых можно остричь и второй раз. Поэтому они запускают, скажем, новый токен, который можно поменять на упавший в цене токен, а новый токен вырастет и типа компенсирует в какой-то мере убытки инвестора.

Однако с новым токеном история повторяется: инвестор поменял свои подешевевшие криптоактивы на новый токен в соотношении 1 к 8, а затем новый токен также падает в цене и стоит уже 1 к 0,20.

Далее организаторы придумывают третью и четвертую стрижку своих хомяков, которые продолжают играть в этом казино в надежде компенсировать понесенные убытки.

Вывод: будьте крайне осторожны при инвестировании в криптоактивы, особенно недавно появившиеся и ничем не обеспеченные, кроме твиттера Илона Маска или красивого сайта и раскрученного сообщества криптоэнтузиастов. Прежде чем инвестировать в такие вещи, приходите на юридическую консультацию к юристам и адвокатам, которые разбираются в вопросе, небольшая стоимость консультации поможет уберечь вас от значительных финансовых потерь.

А что вы думаете обо всем этом? Напишите свое мнение в комментарии, поставьте лайк или дизлайк, поделитесь статьей с теми, кому она может быть полезна. Напишите о своем опыте инвестирования в криптоактивы и мошеннических схемах, с которыми вы сталкивались при этом.

Коллег приглашаю к дискуссии на тему, как можно привлечь мошенников к ответственности.

>>>читать статью "Как противостоять женским манипуляциям, направленным на завладение недвижимым имущ