Переводы по картам могут быть опасны. Кому придется заплатить налог при переводах по картам? Важно знать!

Переводы по картам могут быть опасны. Кому придется заплатить налог при переводах по картам? Важно знать!

Россия - это единственная страна в которой так сильно развиты платежи по картам между физ. лицами. С одной стороны - это удобно, но это удобная лазейка для малого бизнеса, чтобы не платить налоги и для разных серых схем.

Банки уже давно борются с этим и блокируют подозрительные операции, ссылаясь на 115 ФЗ. И под замес очень часто попадают обычные люди, которые ничем подобным и не занимались.

А теперь помимо блокировки могут еще и попросить заплатить налоги, если налоговая решит, что платежи являются бизнесом, пусть даже малым. К примеру если вы сдаете свою квартиру и получаете 30000 руб. ежемесячно на карту. То стоит подумать несколько раз. И мнение: "Да кому я нужен с моими копейками" - может быть ошибочным.

Если Федеральная налоговая служба получит информацию, что физическое лицо осуществляет предпринимательскую деятельность без отчислений в бюджет, то она вправе провести проверку и выставить акт с указанием суммы, которую предприниматель не заплатил. Плюс пени и штраф могут составить от 20% до 40% неуплаченной суммы налога.

И вот какие критерии могут быть интересны как банкам, так и ФНС:

1) Регулярные платежи как входящие так и исходящие

2) Большое количество операций с физическими лицами. Более 30 операций в день или более 50 операций в месяц

3) Переводы между физическими лицами на сумму более 100 000 рублей в день

4) Зачисление и тут же перевод средств, если не прошло 12 часов

5) Если отсутствуют операции в пользу юридических лиц. Оплата услуг, продуктов, билетов и т.д.

Если вдруг ваш счет имеет эти признаки, то есть большой шанс заинтересоваться им.

Но не стоит переживать если:

1) Вы продаете свои вещи на Авито и вам перечисляют за них на карту. Ведь вы владели ими более 3 лет. Или вы продаете дешевле чем купили.

2) Если вы переводите родственникам. Хотя если это будут крупные суммы более 100 тыс. руб. то лучше быть готовым "ответить на вопросы"

Если пользоваться картой постоянно в жизни, т.е. оплачивать ей в магазинах, покупки в интернете и время от времени делать переводы с карту на карту, то скорей всего ни налоговая, ни банки не заинтересуются гражданином. Но злоупотреблять не стоит.

Подробнее ➤