Меня просят открыть криптокошелек для возврата денег - схема обмана лжеюристов. Памятка возврата денег от брокера без предоплаты

В 2022 году активировались лжеюристы по полной, обманывая простых людей с возвратом средств. Да бы предостеречь пользователей сети от мошенников, мы собрали актуальную информацию о схемах развода лжеюристов, лжебанков, лжерегуляторов, лжебирж, создав эту памятку.

Обязательно дочитайте до конца и, ознакомьтесь с уликами реальных расследований, проведенных относительно работы мошенников и, расположенных под текстом, что подчеркнут и, выделен цветом.

На крючок развода аферисты цепляют пользователей тем, что берутся проводить возврат без предоплаты. Мошенники уверяют – заплатить нужно по факту получения денег, но в реальности это не так. Такие жулики берут у пользователя документы, присылают договор, по условиям которого прав клиент не имеет, затем начинают разводить.

Как правило, поют сказки о находке денег в Европе или США, гарантируют перевести быстро найденное в биткоинах, предлагают устанавливать кошельки, активируя их путем зачисления суммы до пяти тысяч долларов. Все платежи просят совершать в криптовалюте, подводят жертву к нужному кошельку, полностью подконтрольному жуликам, что и разрешает мошенникам успешно присвоить себе деньги.

На фейковый кошелек якобы приходит возврат, там сумма в разы выше реально потерянной, что пробуждает в человеке жадность и, помогает жуликам раскрутить жертву на оплату разных комиссий и налогов. Как правило, мошенники просят внесения несуществующих конвертаций, налогов, страховок, выманивают другие платежи, увидев готовность жертвы их вносить, затем нагло кидают.

ВНИМАНИЕ! Возврат отправленных мошенникам средств в криптовалюте НЕРЕАЛЕН! В биткоинах не возвращают деньги через популярные биржи либо кошельки, ведь даже функции такой не существует, чему ярким примером являются статьи на Coinbase

ВАЖНО! Требование промо-кода при регистрации кошелька в обязательном порядке – признак мошенничества. Однотипный дизайн, дешевый сайт, созданный недавно, отсутствие важной информации и наполнения – тоже пример лжекошельков мошенников. Список последних, созданных жуликами кошельков: Livtarange, Tanaverus, Mangeloris, Paltisons, Axe Asset, Vabilandes, Kartider, Finforce, Jocosent, Jeshente, Gidorini, но в сети регулярно появляются новые сайты мошенников, соответственно стоит быть осторожнее.

Сейчас от мошеннических схем с возвратом пострадали более 1000 пользователей, пример отзывов обманутых через липовые кошельки и не только такой: жертва перевела $350, вымогательство денег. Вот еще доказательства использования мошеннических схем: раз, два, три,. Подобных случаев еще много, их стоит изучить, чтобы не попасться на такой же развод.

Используя поддельные электронные почты бирж Coinbase, Binance, Blockchain, а также других популярных и известных, мошенники занимаются рассылкой липовых писем, обращаясь к пользователям в качестве сотрудников изображаемых структур. Делается такая рассылка для выманивания финансов, ведь не все пользователи знают, что первыми им писать сотрудники криптобирж НИКОГДА не станут, тем более, чтобы предложить возврат финансов.

ВНИМАНИЕ! Работники службы поддержки криптовалютных бирж не пишут с предлогом возврата финансов на электронную почту пользователям первыми. Если такое письмо пришло, очевидно, что почта поддельная, подлинность почты стоит проверять, пересмотрев все символы после значка @, они быть должны такими же, как в названии оригинального домена, дополнения тоже могут быть только от оригинального домена, а если присутствуют лишние знаки либо, хоть одна буква отличается от оригинального названия – это развод. Примеры реальных электронных почт: Coingate @coingate.com, Blockchain @blockchain.com, Binance @post.binance.com.

Несуществующие регуляторы, имитирующие реальных, шлют потенциальным жертвам поддельные документы и письма от имени регуляторов, прикрываясь известными именами, чтобы выманивать деньги. Чаще всего липовые решения для выманивания финансов шлют от имени SVGFSA, CySEC, FCA, но, в последнее время, мошенники решили разводить жертв, делая рассылку якобы от регулятора IOSQO. Для выманивания финансов в письмах лжерегуляторов рисуют на картинках адреса биткоин кошельков и суммы, гораздо больше потерянных, что разрешает включить в человеке жадность, заставив его вносить оплаты.

ВНИМАНИЕ! Да бы проверить адрес отправителя на подлинность, смотреть стоит на все символы, стоящие после @. Если все сходится по знакам, как на оригинальном домене, то почта реальная, если есть отличие хоть в 1 знак, то принадлежит мошенникам. Примеры подлинной почты: FCA @fca.org.uk, CySEC @cysec.gov.cy, SVGFSA @svgfsa.com.

Также пользователям стоит принять ко вниманию, что регулятор может отправить им письмо, если получил запрос от юристов на возврат по процедуре Роллинг Резерв. Получив письмо от реального финансового регулятора с решением, можно увидеть продублированным это решение на официальном сайте органа финансового контроля.

Сотни картинок либо документов от лжебанков, сделанных точной копией реальных финансовых учреждений, рассылают жулики клиентам для выманивания финансов. Мошенники присылают данные, что на человека открыт отдельный счет в банке, предлагают пользователю сделать вывод. Сумму рисуют в разы больше потерянной, чем пробуждают жадность в человеке, соответственно жертва бездумно оплачивает все комиссии и конвертации, теряя из-за этого свои деньги. Типичный признак, что пишут с липового банка мошенники – просьба делать все платежи и переводы исключительно в криптовалюте.

Если пришло письмо от банка, электронную почту проверить стоит на подлинность. Пример реальной электронной почты Hellenic Bank – это @hellenicbank.com, а здесь образец электронной почты жуликов.

ВАЖНО! Нечестные брокерские и финансовые компании для приема средств у граждан часто открывают счета на криптовалютных биржах, но потом все одно деньги переводят в банк. Этот банк уже является конечным получателем денег, там финансы можно найти, соответственно именно из банка осуществляется возврат. Настоящие юридические фирмы подают иск в банк брокера и регулятору, если решение о возврате принимается в пользу клиента, то пользователю открывают именно временный банковский счет, а не кошелек, только банковским переводом отправляют деньги.

Отсылая письмо об открытии счета, реальный банк приложит к нему еще и реквизиты для доступа к персональному кабинету пользователя, а жулики просто скинут данные картинкой и на этом все.

Начиная с 2020 года, chargeback актуальной и эффективной процедурой возврата финансов от мошенников не является. Так произошло в силу того, что черные брокеры и инвестиционные фирмы принимают платежи на подставных лиц, кошельки либо в криптовалюте, что делает запуск процедуры чарджбэк невозможным.

Нечестные юристы из таких корпораций, как НЭС, ЩИТ и МЕЧ, ПРАВОЛЕКС пытаются сделать акцент на том, что они будут обращаться к правоохранителям, в другие государственные органы или решать вопрос через суд, что поможет успешно провести чарджбэк, но верить этому категорически нельзя, ведь подобное не работает.

ВАЖНО! Оплату черные юридические фирмы требуют только после подписания договора, а до того момента уверяют, что все расходы будут в конце дела. Манипулируют жулики тем, что деньги нужны для запуска процесса, даже документы у клиента берут и делают видимость работы, хотя по факту все забрасывают, не собираясь реально заниматься возвратом. Естественно, возврата предоплаты, внесенной пользователем, тут не будет, ведь в договоре мошенники не прописывают такого пункта, соответственно придется пользователям просто подарить им деньги.

Единственным полностью законным, прозрачным, эффективным на сегодняшний день способом возврата денег от мошенников является процедура Роллинг Резерв. Банковские организации во многих государствах пользуются эффективно этим механизмом. Когда в офшорном либо другом банке брокер открывает счет, для него сразу формируют резервный баланс, заливая туда до 20% со всех поступлений, что формирует некую подушку безопасности, разрешая сделать выплаты клиентам, имеющим к фирме обоснованные финансовые претензии.

Прием брокерами платежей в криптовалюте усложняет процесс их отслеживания, но 97% брокеров открывают счета на крупных криптовалютных биржах, куда к службе безопасности и имеют возможность обратиться юристы, получив информацию о дальнейшем пути денег. Также можно отследить платежи, отправленные физическим лицам.

Отыскав банк, получивший финансы, юристы подают соответственный иск туда, также направляют необходимые документы финансовому регулятору. Добиться положительного результата по возврату в большинстве случаев удается, ведь брокеры работу в основном ведут без лицензии, что уже является основанием для возврата.

Дополнительные затраты есть только когда решение по возврату положительное, оплачивать их нужно строго по банковским реквизитам компании. Перевод клиенту делают только через банк, за посредничеством системы SWIFT, что полностью безопасно. Перевод сопровождается всегда оформлением соответственных документов – сертификаты транзакции, налоговые бумаги и подобное.

Ни при каких обстоятельствах вернуть потерянные деньги в криптовалюте или на криптовалютные кошельки нельзя. Деньги, отправленные на банковские карты физических лиц, электронные и криптовалютные кошельки, криптобиржи, чарджбэк не отслеживает и не возвращает.

Получив от банка либо регулятора письмо, электронный адрес отправителя в обязательном порядке на подлинность нужно проверить. Письма с предлогом возврата финансов сотрудники регуляторов и криптовалютных бирж сами не отправляют, тем более первыми, когда к ним не обращались юристы по Роллинг Резерв.

Только Роллинг Резерв может отследить и вернуть платежи, переведенные мошенникам. Возврат идет от конечного получателя финансов, которым является банк. Роллинг Резерв отслеживает даже платежи, отправленные на криптовалютные кошельки и физическим лицам.

Реальные юристы уведомляют клиентов о дополнительных расходах еще перед подписанием договора. Все платежи проводить нужно строго по реквизитам фирмы.

Юристы, обещающие без дополнительных расходов вернуть финансы, гарантированно являются мошенниками.

О своем опыте сотрудничества с юристами и новых известных схемах развода можете писать в этой статье!

Рекомендует использовать эту памятку в любой ситуации, чтобы не стать жертвой мошенников.