Криптоиндустрия зародилась в 2009 году и с тех пор значительно, иногда взрывоопасно, выросла. В 2019 году финтех-индустрия достигла 55,3 млрд долларов инвестиций. Примечательно, что законы о криптовалюте или глобальное регулирование криптовалюты росли гораздо медленнее, хотя цифровые активы популярны во всем мире. В отчете Chainalysis за 2022 год перечислены 10 стран с самыми высокими темпами внедрения криптовалюты:
Вьетнам
Филиппины
Украина
Индия
Соединенные Штаты
Пакистан
Бразилия
Таиланд
Россия
Китай
Этот значительный рост глобального рынка криптовалют привел к серьезным последствиям, в том числе к скандальному аресту в ноябре 2022 года Сэма Бэнкмана Фрида из FTX. В 2023 году компании, индивидуальные инвесторы и их юристы должны подготовиться к беспрецедентным тенденциям в регулировании криптовалют. Принимая во внимание глобальный характер этих новых законов и требований, может возникнуть необходимость в обеспечении услуг юридического перевода или услуг юридического устного перевода. Вот четыре ключевые тенденции в регулировании криптовалют, которые произойдут в 2023 году.
Тренд №1 Регулирование криптовалюты станет более строгим из-за недавних скандалов
Криптовалютная биржа FTX с оборотом в несколько миллиардов долларов вызвала массовый взрыв. Этот дорогостоящий скандал взбудоражил мировое финансовое сообщество. Не будет просто судебных исков против конкретных компаний или людей. Многие страны и организации финансового регулирования будут заинтересованы в принятии мер по защите инвесторов. В статье Financial Times рассказывается о намерениях Совета по финансовой стабильности (ФСБ) ускорить свою работу по созданию новых правил в ответ на последний скандал с криптовалютой. Дитрих Домански, генеральный секретарь Совета по финансовой стабильности, сказал: «Недавние события укрепили признание того, что устранение рисков действительно необходимо срочно». Он сказал, что их «план работы будет отражать срочность».
Тенденция № 2. IOSCO будет настаивать на более глобальном регулировании криптовалют
Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) — мощная глобальная финансовая организация, в которую входят представители более 100 стран и которая имеет право регулировать не менее 95% мировых рынков. В статье Reuters Эшли Алдер, председатель IOSCO, заявил, что, по его мнению, IOSCO должна регулировать рынок криптовалют в 2023 году. Он рассматривает криптоиндустрию как одну из важных «трех C», на которых IOSCO должна сосредоточиться в наступающем году:
COVID-19
Климат
Криптовалюта
Алдер считает, что регулирование криптовалют имеет решающее значение по двум причинам. Во-первых, более строгое глобальное регулирование позволит бороться с постоянно растущими проблемами кибербезопасности. Во-вторых, он считает это регулирование ключевым для поддержки уязвимых финансовых инвесторов и инициатив по климатическому финансированию. Он стремится создать глобальную группу, аналогичную той, которая занимается климатическим финансированием в рамках группы ведущих экономик G20.
Тенденция № 3. МВФ будет работать над ускоренным глобальным регулированием криптовалют
С 2021 года Международный валютный фонд (МВФ) добился серьезных успехов в глобальном регулировании криптовалют. В апреле 2022 года он выдвинул предложение о создании траста устойчивости и устойчивости. В том же году он потребовал от Аргентины «препятствовать» использованию криптовалют, если она получит значительный кредит МВФ. МВФ возражает против «неадекватного раскрытия информации и надзора» за криптовалютами, а также «отсутствия надежного операционного управления и практики управления рисками». Организация обеспокоена тем, что рынок криптовалют может способствовать отмыванию денег и финансированию терроризма. Несмотря на то, что озабоченность по поводу криптовалют сохраняется во всем мире, решение МВФ уникально. Он стремится к глобально скоординированным усилиям со стандартными правилами, которые пересекают все границы, чтобы контролировать криптографическую деятельность и стандартизировать данные. МВФ ищет всеобъемлющее глобальное решение как можно скорее, прежде чем регулирование станет фрагментарным и сложным для обеспечения соблюдения. (Этот эффект может уже иметь место, как обсуждается ниже.)
Тенденция № 4. Все больше стран будут внедрять и обеспечивать соблюдение собственного регулирования криптовалют
Из-за экспоненциального роста рынка криптовалют за последние несколько лет многие страны создали собственное регулирование криптовалюты. Многие страны также планируют разработать новые правила в 2023 году. Важно отметить, насколько сильно различаются эти правила. Некоторые страны относятся к крипто-дружественным, в то время как другие принимают жесткие меры или даже «препятствуют» этому. Вот некоторые примеры:
Сальвадор: В 2021 году закон Сальвадора о биткойнах признал криптовалюту законным платежным средством. Он также обязал бизнес делать это.
Сент-Китс и Невис: В 2022 году премьер-министр объявил криптовалюты законным платежным средством.
Лугано, Швейцария: планируется разрешить гражданам платить местные налоги криптовалютами.
Беларусь: предлагает налоговые льготы для частных лиц, владеющих цифровыми активами.
Сингапур: предлагает налоговые льготы для частных лиц, владеющих цифровыми активами.
Аргентина: В 2022 году Аргентина согласилась «препятствовать» использованию криптовалюты, чтобы получить кредит в размере 45 миллиардов долларов от Международного валютного фонда (МВФ). МВФ беззастенчиво заявил о своей озабоченности по поводу регулирования криптовалюты. Это событие имеет большое значение, поскольку биткойн пользуется большой популярностью в стране с уже неустойчивой валютой и рынками.
Великобритания: В 2021 году Управление финансового надзора (FCA) предупредило граждан Великобритании о социальных сетях и криптоиндустрии. Чарльз Рэнделл, председатель FCA, сказал: «Мошенники регулярно платят влиятельным лицам в социальных сетях за то, что они помогают им накачивать и сбрасывать новые токены на основе чистой спекуляции. Некоторые инфлюенсеры продвигают монеты, которых просто не существует».
В декабре 2022 года новый председатель FCA Эшли Алдер выступила с более резкими замечаниями. Он сказал, что криптовалютные компании:
Часто способствуют отмыванию денег
«Намеренно уклоняются»
Разрешать/выполнять действия, которые приводят к «массовому неблагоприятному риску»
В статье Cointelegraph говорится, что Министерство финансов Великобритании планирует внедрить нормативную базу для усиления регулирования криптовалют, особенно операций иностранных компаний. Есть предположение, что эти ограничения потребуют регистрации в FCA, процесс настолько сложный, что 85% заявителей не проходят.
Европа: В 2020 году Европейская комиссия предложила новую систему регулирования рынков криптоактивов (MiCA). MiCA будет подчинять деятельность криптовалютных активов (включая торговлю и инвестиции) существующей нормативно-правовой базе ЕС в отношении финансовых услуг. Скорее всего, он вступит в полную силу до конца 2024 года. Этот график означает, что он, вероятно, начнет действовать (по крайней мере, частично) в 2023 году. Этот предлагаемый закон будет направлен на:
Защитите инвесторов
Укрепить целостность рынка
Обеспечить упорядоченное функционирование рынка
США: Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) считает, что криптовалютные фирмы имеют высокий риск. В декабре 2022 года он выпустил руководящие принципы, требующие от компаний, на которых распространяются обязательства по раскрытию информации в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах, раскрывать прямые или косвенные отношения с криптовалютными компаниями, которые имеют:
Был объявлен неплатежеспособным
Признан банкротом или объявлен банкротом
Испытывали чрезмерное погашение или приостановленное снятие средств
Обработка неучтенных криптоактивов клиентов
Случаи нарушения материального или корпоративного соответствия
Статья в Bitnation показывает, что, кроме того, SEC заявила, что компании должны «рассматривать необходимость учета изменений на рынке криптоактивов в своих заявках в целом, включая описания их бизнеса, факторы риска, а также обсуждения и анализ руководства».
