Что такое криптоиндексный фонд и как в него инвестировать?

Криптовалютный индексный фонд — это тип инвестиционного фонда, который содержит корзину криптовалют, подобно традиционному фондовому индексному фонду.

70

12:56

Что такое криптоиндексный фонд и как в него инвестировать?

КАК КРИПТО

Соберите эту статью как NFT

Хотя долгосрочные социально-экономические последствия пандемии COVID-19 еще не известны, большинство стран все еще борются с последствиями глобального финансового кризиса. Более того, миллионы домохозяйств не имеют или не имеют доступа к банковским услугам, и есть дополнительные препятствия, с которыми сталкиваются люди, в том числе медленный рост заработной платы, стремительный рост стоимости недвижимости и государственного долга, поскольку все больше и больше людей живут впроголодь.

После глобального финансового кризиса 2008 года финансовые достижения, такие как активы на основе блокчейна, такие как биткойн,

БТД

тикает вниз

22 545 долларов США

, эфир ( ETH ) и другие криптовалюты . Тем не менее, они прошли через американские горки из-за крайней волатильности и неэффективного управления бизнесом.

В свете этого появились токенизированные ценные бумаги , обеспеченные реальными активами, такими как недвижимость, товары или акции компаний. Токенизированные ценные бумаги используют блокчейн для выпуска, представления и торговли базовым активом, тогда как криптовалюты, такие как BTC, представляют собой цифровые активы, которые не обеспечены какими-либо физическими активами и стоимость которых определяется рыночным спросом. С другой стороны, стоимость токенизированных ценных бумаг зависит от обеспечения.

Связанный: ICO, STO и IPO в криптовалюте: объяснение основных различий

В этой статье мы обсудим индексные фонды криптовалюты, в том числе то, как они работают, их плюсы и минусы, как инвестировать в децентрализованные токены криптоиндекса и чем они отличаются от крипто-паевых фондов и криптовалют.

Что такое криптоиндексный фонд?

В общем, индексный фонд — это тип инвестиционного фонда, целью которого является отслеживание показателей определенного рыночного индекса. В этом контексте криптоиндексный фонд — это тип инвестиционного инструмента, целью которого является отслеживание эффективности определенного индекса криптовалют, например 10 или 20 лучших монет по рыночной капитализации.

Крипто-индексные фонды аналогичны традиционным индексным фондам, которые отслеживают показатели определенного индекса фондового рынка, такого как S&P 500. S&P 500 отслеживает показатели 500 крупных публично торгуемых компаний в Соединенных Штатах.

Тем не менее, эти фонды отличаются от биржевых фондов криптовалют (ETF) , которые похожи на традиционные ETF тем, что они отслеживают корзину активов (в данном случае криптовалюты) и могут торговаться на фондовой бирже. Однако в то время как традиционные ETF содержат базовые активы, которые они отслеживают, крипто-ETF содержат производные инструменты , такие как фьючерсные контракты, которые отслеживают цену базовых активов.

Примеры крипто-индексных фондов включают в себя Digital Large Cap Fund от Grayscale, который отслеживает 10 крупнейших криптовалют по рыночной капитализации, и 10 Crypto Index Fund от Bitwise, который отслеживает 10 лучших монет по рыночной капитализации, взвешивая их по ликвидности.

Основное преимущество инвестирования в криптоиндексный фонд заключается в том, что он обеспечивает инвесторам диверсификацию. Инвестируя в корзину криптовалют, а не только в одну монету, инвесторы могут распределить свой риск на несколько активов. Это может помочь снизить волатильность, которая обычно связана с отдельными криптовалютами.

Еще одним преимуществом криптоиндексных фондов, таких как Digital Large Cap Fund от Grayscale, является то, что ими управляют профессиональные управляющие фондами, которые несут ответственность за выбор монет, составляющих индекс, и ребалансировку портфеля криптовалют по мере необходимости. Это может помочь сократить время и усилия, необходимые отдельным инвесторам для исследования и выбора отдельных монет для инвестирования.

Однако, поскольку криптоиндексные фонды по-прежнему являются относительно новым и быстро развивающимся классом активов, а регулирующая среда, окружающая их, по-прежнему неопределенна во многих странах, инвесторам важно тщательно изучить выбранный ими криптоиндексный фонд, прежде чем инвестировать.

Как работает криптоиндексный фонд?

Криптовалютный индексный фонд предоставляет инвесторам диверсифицированный портфель криптовалют, который может помочь снизить риск, потому что, если одна криптовалюта работает плохо, другие криптовалюты в фонде могут работать хорошо, помогая сбалансировать общую производительность фонда.

Как уже упоминалось, крипто-индексный фонд обычно управляется профессиональным инвестиционным менеджером, который выбирает разнообразный портфель криптовалют, соответствующий отслеживаемому индексу или корзине. В этом случае эффективность фонда тесно связана с эффективностью базового индекса или корзины.

Инвесторы могут приобретать акции фонда, что дает им доступ к базовым криптовалютам без необходимости покупать их напрямую. Это может быть идеальным для инвесторов, которые не знакомы или не хотят покупать отдельные криптовалюты. Кроме того, индексные фонды обычно считаются более пассивной инвестиционной стратегией, поскольку управляющий фондом обычно не занимается активной покупкой и продажей базовых активов.

Фонд обычно взимает комиссию за профессиональное управление, а некоторые фонды также могут иметь коэффициент расходов. Плата за управление — это плата, взимаемая управляющим фондом для покрытия расходов на управление фондом, в то время как коэффициент расходов — это процент от активов фонда, который идет на покрытие других расходов, таких как торговые и депозитарные сборы.